高級金融

知識點：金融監(jiān)管體制內涵

1【單選】以下不屬于金融監(jiān)管模式的是( )。

A. 統(tǒng)一監(jiān)管

B. 分業(yè)監(jiān)管

C. 綜合監(jiān)管

D. 超級監(jiān)管

【答案】C

【解析】目前世界各國的金融監(jiān)管模式主要分為三類：分業(yè)監(jiān)管、統(tǒng)一監(jiān)管、超級監(jiān)管。

分業(yè)監(jiān)管主要參照機構監(jiān)管的思路，對不同金融機構按照所屬行業(yè)進行劃分，由不同的監(jiān)管部門分別監(jiān)管，早期的金融市場多采用這一監(jiān)管模式。

統(tǒng)一監(jiān)管是指按照監(jiān)管目標的不同，將一項或幾項監(jiān)管目標賦予統(tǒng)一監(jiān)管機構進行監(jiān)管。

超級監(jiān)管模式是統(tǒng)一監(jiān)管模式的一種極端方式，即對不同金融機構的所有監(jiān)管(包括審慎監(jiān)管和市場行為監(jiān)管)均交給一個監(jiān)管機構統(tǒng)一負責。故，C選項不屬于。

2【單選】統(tǒng)一監(jiān)管的典型案例是( )。

A. 美國

B. 英國

C. 澳大利亞

D. 新加坡

【答案】C

【解析】統(tǒng)一監(jiān)管的典型案例是澳大利亞采取的雙峰式監(jiān)管模式，故C項正確。ABD項與本題無關，為干擾項。故此題正確答案為C。

3【單選】澳大利亞采取的雙峰式監(jiān)管模式是分別設立了澳大利亞審慎監(jiān)管局和澳大利亞證券投資委員會，分別對各類金融機構的審慎經營以及市場行為進行監(jiān)管，這屬于( )的監(jiān)管模式。

A. 分業(yè)監(jiān)管

B. 統(tǒng)一監(jiān)管

C. 超級監(jiān)管

D. 機構監(jiān)管

【答案】B

【解析】統(tǒng)一監(jiān)管是指按照監(jiān)管目標的不同，將一項或幾項監(jiān)管目標賦予統(tǒng)一監(jiān)管機構進行監(jiān)管。統(tǒng)一監(jiān)管的典型案例是澳大利亞采取的雙峰式監(jiān)管模式。故此題的正確答案為B。

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