【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017年銀行從業(yè)《初級(jí)法律法規(guī)》第三章考點(diǎn)自測(cè)題”的新聞，為考生發(fā)布銀行專業(yè)人員職業(yè)資格考試的相關(guān)模擬試題，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^(guò)考試。2017年銀行從業(yè)《初級(jí)法律法規(guī)》第三章考點(diǎn)自測(cè)題的具體內(nèi)容如下：

　　第三章金融市場(chǎng)

　　1.【多選題】按金融工具交易的階段劃分，金融市場(chǎng)可劃分為(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

　　C.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　　D.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　E.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　【答案】BC

　　【解析】按金融工具交易的階段劃分，金融市場(chǎng)可劃分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，也可以劃分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

　　2.【單選題】我國(guó)的資本市場(chǎng)主要包括(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　B.同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)市場(chǎng)

　　C.股票市場(chǎng)和債券回購(gòu)市場(chǎng)

　　D.股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)

　　【答案】A

　　【解析】資本市場(chǎng)是指長(zhǎng)期金融工具為媒體進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

　　3.【多選題】按金融工具的職能劃分，用于投資和籌資的金融工具包括(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.股票

　　B.期權(quán)

　　C.支票

　　D.期貨

　　E.債券

　　【答案】AE

　　【解析】按金融工具的職能劃分，用于投資和籌資的金融工具包括股票和債券。

　　4.【單選題】由股份有限公司公開發(fā)行，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證是(　　)。(2015年上半年真題)

　　A.債券

　　B.企業(yè)債

　　C.股票

　　D.次級(jí)債券

　　【答案】C

　　【解析】股票是股份有限公司發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。

　　5.【單選題】(　　)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在1年以內(nèi)(含1年)的短期資金融通市場(chǎng)。(2014年上半年真題)

　　A.短期市場(chǎng)

　　B.融資市場(chǎng)

　　C.貨幣市場(chǎng)

　　D.資本市場(chǎng)

　　【答案】C

　　【解析】貨幣市場(chǎng)是指以短期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在1年以內(nèi)(含1年)的短期資金融通市場(chǎng)。

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　　6.【單選題】中國(guó)人民銀行的職能不包括(　　)。

　　A.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場(chǎng)信心

　　C.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

　　D.維護(hù)金融穩(wěn)定

　　【答案】B

　　【解析】選項(xiàng)B屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。

　　7.【多選題】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管對(duì)象包括(　　)。

　　A.金融租賃公司

　　B.信托投資公司

　　C.基金公司

　　D.保險(xiǎn)公司

　　E.政策性銀行

　　【答案】ABE

　　【解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公共存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。

　　8.【單選題】金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是(　　)。

　　A.優(yōu)化資源配置功能

　　B.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

　　C.貨幣資金融通功能

　　D.定價(jià)功能

　　【答案】C

　　【解析】貨幣資金融通是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。

　　9.【單選題】發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的主要區(qū)別是(　　)。

　　A.金融工具交割日期不同

　　B.融資方式不同

　　C.交易的階段不同

　　D.交易工具類型不同

　　【答案】C

　　【解析】金融工具按發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

　　10.【多選題】下列金融工具中，屬于短期金融工具的有(　　)。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.股票

　　C.企業(yè)債券

　　D.長(zhǎng)期國(guó)債

　　E.銀行承兌匯票

　　【答案】AE

　　【解析】短期金融工具的期限一般在一年以下(合一年)，如商業(yè)票據(jù)、短期國(guó)庫(kù)券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購(gòu)協(xié)議等。長(zhǎng)期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企業(yè)債券、長(zhǎng)期國(guó)債等。

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