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單選題(下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目的要求)

1.商業(yè)銀行應(yīng)從發(fā)展戰(zhàn)略的角度明確創(chuàng)新業(yè)務(wù)的的基本特征和預(yù)期的成本收益，確保新業(yè)務(wù)符合銀行總體發(fā)展的需要，并悉知銀行金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、運(yùn)行情況以及市場(chǎng)狀況。這一要求屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則中的( )。

A.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”(Know Your Business)

B.“認(rèn)識(shí)你的客戶”(Know Your Customer)

C.“認(rèn)識(shí)你交易對(duì)手”(Know Your Counterparty)

D.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”(Know Your Risk)

2.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》的規(guī)定，理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶( )。

A.“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只保障理財(cái)資金，不保證理財(cái)收益，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”

B.“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”

C.本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資

D.“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”

3.在金融創(chuàng)新過(guò)程中，( )負(fù)責(zé)制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.高級(jí)管理層

C.董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.董事會(huì)

4.下列行為屬于商業(yè)銀行的外部營(yíng)銷行為的是( )。

A.電話銷售

B.設(shè)立臨時(shí)性攤位或路演地點(diǎn)

C.柜臺(tái)銷售

D.互聯(lián)網(wǎng)銷售

5.在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)的性質(zhì)是( )。

A.結(jié)算結(jié)構(gòu)

B.貸款人

C.信息中介

D.存款人

6.根據(jù)《銀行業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)督指引》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立績(jī)效考評(píng)結(jié)果定期公布制度，向( )通報(bào)績(jī)效考評(píng)結(jié)果。

A.當(dāng)?shù)劂y行業(yè)協(xié)會(huì)

B.全體考評(píng)對(duì)象

C.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)

D.新聞媒體

7.績(jī)效薪酬是商業(yè)銀行支付給員工的業(yè)績(jī)報(bào)酬和增收節(jié)支報(bào)酬，主要根據(jù)( )來(lái)確定。

A.當(dāng)年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核結(jié)果

B.同業(yè)水平

C.員工工齡

D.勞動(dòng)投入

8.金融企業(yè)計(jì)提資金減值準(zhǔn)備是根據(jù)會(huì)計(jì)核算的( )原則確認(rèn)的。

A.真實(shí)性

B.謹(jǐn)慎性

C.權(quán)責(zé)發(fā)生制

D.及時(shí)性

9.關(guān)于商業(yè)銀行薪酬，下列表述錯(cuò)誤的是( )。

A.商業(yè)銀行應(yīng)制定有利于本行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施和競(jìng)爭(zhēng)力提升，與人才培養(yǎng)、風(fēng)險(xiǎn)控制相適應(yīng)的薪酬機(jī)制

B.商業(yè)銀行績(jī)效薪酬應(yīng)體現(xiàn)充足的各類風(fēng)險(xiǎn)與各項(xiàng)成本抵扣和銀行可持續(xù)發(fā)展的激勵(lì)約束要求

C.商業(yè)銀行應(yīng)建立有效薪酬監(jiān)督機(jī)制，鼓勵(lì)為員工或允許員工對(duì)遞延兌現(xiàn)部分的薪酬購(gòu)買薪酬保險(xiǎn)和責(zé)任險(xiǎn)

D.商業(yè)銀行應(yīng)確?？勺冃匠昕傤~不會(huì)弱化本行持續(xù)增強(qiáng)資本基礎(chǔ)的能力

10. 根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)眾籌融資方應(yīng)為( )。

A.中型企業(yè)

B.大型企業(yè)

C.自然人

D.小微企業(yè)

單選題參考答案

1A 2D 3C 4B 5C 6B 7A 8B 9C 10D

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