歷年真題考點：銀行自律與市場約束

【真題2015：判斷題】根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務的銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。()

A.正確

B.錯誤

【答案】B

【解析】了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況；同時，應當根據(jù)風險控制要求，了解客戶的財物狀況、業(yè)務狀況、業(yè)務單據(jù)及客戶的風險承受能力。

【真題2016：單選題】某銀行客戶經(jīng)理下列行為中，違法<職業(yè)操守>中監(jiān)管規(guī)避的原則是()。

A.為客戶設(shè)計外匯結(jié)構(gòu)

B.建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

C.建議投資國債

D.為客戶設(shè)計用匯計劃

【答案】B

【解析】B項建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅，違反了職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的原則。

【真題2017：單選題】某銀行為爭取業(yè)務已經(jīng)批準了該項業(yè)務招待費預算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務。當天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為()。

A.因為業(yè)務已經(jīng)談妥，所以是合理的

B.不合理，不應當申報不實費用

C.如果消費超過了預算額度，則是不合理的

D.是合理的，因為客戶經(jīng)理沒有浪費

【答案】B

【解析】客戶經(jīng)理攜帶家人將該預算自行消費掉是申報不實費用，所以選擇B項。

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