編輯推薦：2020年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點匯總

具體來說，除了了解客戶的基本信息和初步需求外.在這一階段理財師要坦誠地讓客戶對理財規(guī)劃服務(wù)有如下三方面的認(rèn)識，這也是與客戶建立長期信任關(guān)系的基礎(chǔ)。

1.解決財務(wù)問題的條件和方法

基于普通人可以利用的財務(wù)資源是有限的假設(shè)，任何家庭財務(wù)決定都不是獨立的.專業(yè)理財師應(yīng)幫助客戶了解這些財務(wù)決定所涉及其他因素的影響。

2.了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性

一開始在向客戶介紹專業(yè)理財服務(wù)時，理財師應(yīng)向客戶說明.為了幫助其解決當(dāng)前以及未來的財務(wù)問題，理財師需要系統(tǒng)性地收集、整理和分析其家庭財務(wù)狀況和生活狀況。

3.如實告知客戶自己的能力范圍

理財師應(yīng)該坦誠地讓客戶知道自己的工作職責(zé).清楚表達(dá)能為客戶提供和不能為客戶提供的服務(wù)。沒有一個專業(yè)人士是全能的，專業(yè)理財師沒有必要去假裝或默認(rèn)自己并不能勝任的角色。

在了解、收集客戶相關(guān)信息方面。專業(yè)理財師要做的不是糾結(jié)于自己是否會觸犯客戶的隱私，或者客戶會不會告訴自己，而是把重心放在引導(dǎo)客戶、了解其財務(wù)問題和涉及其他家庭財務(wù)信息的事實上。

如實告知客戶自己的能力范圍方面，專業(yè)理財師應(yīng)利用所有可以利用的社會資源。幫助客戶一起做好家庭財務(wù)決定。如果遇到自己無法解決的問題時，要對客戶如實告知，并且向客戶介紹可以幫助他解決問題的渠道或者專業(yè)人土，如律師、會計師、公證處等。

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