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《風(fēng)險管理》考試真題答案涉及考點(diǎn)回顧

銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

多選題：我國銀行監(jiān)管的層次包括()。

A.市場約束

B.外部監(jiān)管

C.行業(yè)自律

D.銀行自我監(jiān)管

E.審慎監(jiān)管

真題考點(diǎn)講解：我國的銀行監(jiān)管框架

1.我國銀行監(jiān)管的歷史

1984年以后.我國銀行監(jiān)管治理隨著金融監(jiān)管體制的演變和監(jiān)管重點(diǎn)的變化而隨時調(diào)整、演化。其演變過程可以劃分為四個主要階段。

(1)初步確立階段(1984—1993年)：

(2)探索形成階段(1994—1997年)：

(3)改革調(diào)整階段(1998—2003年)；

(4)形成完善階段(2003年至今)。

2.銀行監(jiān)管的四個層次

銀行自我監(jiān)管；外部監(jiān)管；行業(yè)自律；市場約束。

3.我國當(dāng)前銀行監(jiān)管的框架

完善的審慎監(jiān)管框架主要包括三大部分：一是審慎全面的監(jiān)管規(guī)則：二是行之有效的監(jiān)管工具：三是科學(xué)合理的監(jiān)管組織體系。

銀行業(yè)監(jiān)管法律中，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》作為一部專門的行業(yè)監(jiān)督管理法，明確界定了我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)、原則和職責(zé)。其他監(jiān)管法律包括《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國中國人民銀行法》等。

銀行業(yè)監(jiān)管的行政法規(guī)主要包括《中華人民共和國外資銀行管理條例》等。

目前主要的部門規(guī)章與規(guī)范性文件以管理辦法與管理指引的形式發(fā)布。銀監(jiān)會成立以來，先后發(fā)布實(shí)施了600多份監(jiān)管規(guī)章、規(guī)范性文件，充實(shí)和完善了監(jiān)管規(guī)則體系，初步形成了涵蓋信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等主要風(fēng)險的審慎監(jiān)管法規(guī)框架，為銀行業(yè)監(jiān)管工作的具體實(shí)施提供了監(jiān)管規(guī)則支持。

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