一、單選題

1、在我國(guó)貨幣供應(yīng)量層次劃分中，一般所說(shuō)的貨幣供應(yīng)量是指()，通常反映社會(huì)總需求變化和未來(lái)通貨膨脹的壓力狀況。

A.M0

B.M1

C.M2

D.準(zhǔn)貨幣

正確答案：C

答案解析：由于M2通常反映社會(huì)總需求變化和未來(lái)通貨膨脹的壓力狀況，因此，一般所說(shuō)的貨幣供應(yīng)量是指M2。

2、《中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)該做的事不包括()。

A.組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則

B.督促會(huì)員貫徹執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)和各項(xiàng)政策

C.組織會(huì)員制定維權(quán)公約

D.建立與有關(guān)部門的溝通機(jī)制

正確答案：D

答案解析：《中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：(1)組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則；(3)督促會(huì)員貫徹執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)和各項(xiàng)政策；(3)組織會(huì)員制定維權(quán)公約，制止各種侵權(quán)行為；(4)協(xié)調(diào)會(huì)員之間的關(guān)系，建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭(zhēng)議調(diào)解處理機(jī)制；(5)協(xié)調(diào)會(huì)員與社會(huì)公眾的關(guān)系，加強(qiáng)會(huì)員與社會(huì)公眾的溝通，維護(hù)會(huì)員與客戶的合法權(quán)益；(6)建立會(huì)員間信息溝通機(jī)制，組織開展會(huì)員間的業(yè)務(wù)、技術(shù)、信息等方面的交流與合作等。選項(xiàng)D：“建立與有關(guān)部門的溝通機(jī)制”不屬于中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。

3、()承擔(dān)從業(yè)人員行為管理的實(shí)施責(zé)任。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.監(jiān)事會(huì)

D.相關(guān)職能部門

正確答案：B

答案解析：高級(jí)管理層承擔(dān)從業(yè)人員行為管理的實(shí)施責(zé)任。

4、銀行業(yè)消費(fèi)者的()中消費(fèi)者對(duì)銀行產(chǎn)品和服務(wù)有監(jiān)督批評(píng)的權(quán)利。

A.監(jiān)督權(quán)

B.隱私權(quán)

C.受尊重權(quán)

D.損害賠償權(quán)

正確答案：A

答案解析：銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利包括：安全權(quán)、隱私權(quán)、知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、損害賠償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、監(jiān)督權(quán)。選項(xiàng)A正確。銀行業(yè)消費(fèi)者的監(jiān)督權(quán)中消費(fèi)者對(duì)銀行產(chǎn)品和服務(wù)有監(jiān)督批評(píng)的權(quán)利。

5、現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為()個(gè)層次。

A.2

B.3

C.4

D.5

正確答案：B

答案解析：現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次(選項(xiàng)B正確)。=流通中現(xiàn)金=+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款=+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款其中，為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買力；被稱為廣義貨幣；與之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購(gòu)買力。

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二、多選題

1、內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒(méi)有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括()。

A.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

B.文件/合同缺陷

C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

D.交易/定價(jià)錯(cuò)誤

E.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告

正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：內(nèi)部流程因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒(méi)有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷、錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告、結(jié)算/支付錯(cuò)誤、交易/定價(jià)錯(cuò)誤六個(gè)方面。

2、不良貸款重組的方式包括()。

A.重新約期

B.變更擔(dān)保

C.債務(wù)轉(zhuǎn)移

D.調(diào)整利率(上調(diào))

E.調(diào)整利率(下調(diào))

正確答案：A、B、C、E

答案解析：選項(xiàng)ABCE正確。不良貸款重組方式包括：重新約期，調(diào)整利率(下調(diào))、變更擔(dān)保和債務(wù)轉(zhuǎn)移。

3、以下屬于金融機(jī)構(gòu)的有()。

A.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司

B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司

C.貴金屬行業(yè)

D.會(huì)計(jì)師行業(yè)

E.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

正確答案：A、B、E

答案解析：金融機(jī)構(gòu)包括：政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、證券公司、期貨公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。特定非金融機(jī)構(gòu)是指房地產(chǎn)行業(yè)、貴金屬行業(yè)、會(huì)計(jì)師行業(yè)、律師行業(yè)等。

4、銀行客戶管理的內(nèi)容包括()

A.收集客戶信息

B.對(duì)客戶進(jìn)行分類分析，確定“金牌”客戶

C.滿足“金牌”客戶差異化需求

D.改造“金牌”客戶

E.做好客戶聯(lián)系取得客戶信息反饋

正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：銀行客戶管理的內(nèi)容包括：(1)收集客戶信息(2)對(duì)客戶進(jìn)行分類分析，確定“金牌”客戶(3)滿足“金牌”客戶差異化需求(4)改造“金牌”客戶(5)做好客戶聯(lián)系取得客戶信息反饋。

5、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有()。

A.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易

B.境內(nèi)外證券市場(chǎng)交易

C.境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易

D.境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易

E.境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易

正確答案：A、C、D、E

答案解析：貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有：(1)境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易(選項(xiàng)A正確)；(2)境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易(選項(xiàng)C正確)；(3)境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易(選項(xiàng)D正確)；(4)境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易(選項(xiàng)E正確)。

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三、判斷題

1、大數(shù)據(jù)有助于降低信息不對(duì)稱，增強(qiáng)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控能力，提高管理水平。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

答案解析：大數(shù)據(jù)有助于降低信息不對(duì)稱，增強(qiáng)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控能力，提高管理水平。

2、具有實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性的保證不應(yīng)作為合格的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

答案解析：具有實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性的保證不應(yīng)作為合格的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具。

3、非法律、行政法規(guī)設(shè)定的行政許可，其適用范圍可能存在地域限制。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

答案解析：法律、行政法規(guī)設(shè)定的行政許可，其適用范圍沒(méi)有地域限制的，申請(qǐng)人取得的行政許可在全國(guó)范圍內(nèi)有效；非法律、行政法規(guī)設(shè)定的行政許可，其適用范圍可能存在地域限制。

4、優(yōu)化資源配置功能是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

答案解析：融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能。金融市場(chǎng)一方面為社會(huì)中資金不足的一方提供了籌集資金的機(jī)會(huì)，另一方面也為資金的富余方提供了投資機(jī)會(huì)，即為資金的需求方和供給方搭起了一座橋梁。

5、省、自治區(qū)、直轄市人民政府規(guī)章可以設(shè)定臨時(shí)性的行政許可。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

答案解析：省、自治區(qū)、直轄市人民政府規(guī)章可以設(shè)定臨時(shí)性的行政許可。

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