1、銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有()等情形。

A、在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

B、詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員

C、擅自更改客戶交易指令

D、私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回等交易

E、對客戶做出盈虧承諾，與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

參考答案：A,B,C,D,E

參考解析：銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形：(1)在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益，承諾進(jìn)行利益輸送，通過給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂;(2)詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員;(3)散布虛假信息，擾亂市場秩序;(4)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，私自代理投資者進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、贖回等交易;(5)違規(guī)對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān);(6)挪用投資者交易資金或理財(cái)產(chǎn)品;(7)擅自更改投資者交易指令;(8)其他可能有損投資者合法權(quán)益和所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為

2、下列哪些情形，持票人不得享有票據(jù)權(quán)利?()

A、以欺詐手段取得票據(jù)

B、出于惡意取得票據(jù)

C、有重大過失取得票據(jù)

D、通過偷盜得到的票據(jù)

E、無償或者不以相當(dāng)對價(jià)取得票據(jù)

參考答案：A,B,C,D

參考解析：根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)權(quán)利的取得有兩項(xiàng)限制：第一，以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，或者有重大過失取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。第二，以無償或者不以相當(dāng)對價(jià)，取得票據(jù)的，不得享有優(yōu)于其前手的票據(jù)權(quán)利。

3、根據(jù)我國貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的規(guī)定，“不良貸款”包括()。

A、次級(jí)類貸款

B、可疑類貸款

C、損失類貸款

D、正常類貸款

E、關(guān)注類貸款

參考答案：A,B,C

參考解析：商業(yè)銀行應(yīng)至少將貸款劃分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類，其中，正常類貸款與關(guān)注類貸款之和統(tǒng)稱為正常貸款，后三類合稱為不良貸款。

4.貸款詐騙罪與票據(jù)詐騙罪相比，最重要的區(qū)別在于主體( )。

A.是否涉及巨額資金

B.是否涉及眾多被害人

C.是否只能由個(gè)人實(shí)施

D.犯罪對象是否是金融機(jī)構(gòu)

參考答案：C

參考解析：票據(jù)詐騙罪的主體是一般主體，包括自然人和單位;而貸款詐騙罪的主體只是自然人。

5.小張利用自動(dòng)存款機(jī)，先后兩次將手中的假人民幣存入銀行，數(shù)量高達(dá)30萬余元，則他犯了( )。

A.運(yùn)輸假幣罪

B.出售假幣罪

C.持有、使用假幣罪

D.購買假幣罪

參考答案：C

參考解析：持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為。

6.在銀行貸款五級(jí)分類中，借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款是( ) 。

A.關(guān)注類貸款

B.損失類貸款

C.次級(jí)類貸款

D.可疑類貸款

參考答案：D

參考解析：可疑類貸款:借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款。

7.第二支柱明確要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評估程序，應(yīng)至少( )實(shí)施一次，并視情況及時(shí)調(diào)整更新。

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每年

參考答案：D

參考解析：第二支柱明確要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評估程序，應(yīng)至少每年實(shí)施一次，在經(jīng)營情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和更新。

根據(jù)《關(guān)于推遲舉行2022年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的公告》得知，原定于2022年9月24、25日開展的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試推遲至11月26、27日舉行，小編建議考生填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2022年下半年初級(jí)銀行職業(yè)資格考試時(shí)間以及其他重要節(jié)點(diǎn)。大家要認(rèn)真對待這些多出的時(shí)間，既要保持住已有的知識(shí)水平又要繼續(xù)查漏補(bǔ)缺。

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