證券從業(yè)法律法規(guī)口訣

第一節(jié)證券市場的法律法規(guī)體系

1、法的特征

①法是調(diào)整人民的行為或社會關(guān)系的規(guī)范，具有規(guī)范性

②法是由國家制定或認(rèn)可的社會規(guī)范，具有國家意志性

③法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會規(guī)范

④法是依靠國家強(qiáng)制力來保障實(shí)施的規(guī)范，國家強(qiáng)制性

口訣：用意志來強(qiáng)制的兩種規(guī)范

第二節(jié)公司法

2、公司章程的重要意義

①公司章程是公司成立的必要條件

②公司章程是公司治理的重要依據(jù)

③公司章程是一種自治性規(guī)則

口訣：一條規(guī)矩(據(jù))

3、股份有限公司的設(shè)立程序

①訂立發(fā)起人協(xié)議

②訂立公司章程

③認(rèn)繳資本

④選舉董事會和監(jiān)事會，申請?jiān)O(shè)立登記

口訣：訂協(xié)議、訂章程、繳資本、選二會再登記

4、公司合并、分立的程序

①股東會決議

②編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單

③對債權(quán)人的通知或公告

④債務(wù)承擔(dān)

⑤辦理合并登記手續(xù)

口訣：一(議)遍告知，勿(務(wù))辦手續(xù)

5、法律責(zé)任

口訣：罰款比率五十五，罰款金額五五十，財(cái)會報(bào)告三三十

6、有限責(zé)任公司設(shè)董事會，成員為3-13人，設(shè)董事長1人，董事每屆任期3年。有限責(zé)任公司監(jiān)事會成員不少于3人，職工代表比例不少于13，監(jiān)事會設(shè)主席1人，監(jiān)事每屆任期3年。

口訣：有限責(zé)任監(jiān)事、董事3人任3年，特殊情況不考慮。

解析：《公司法》允許股東人數(shù)較少和規(guī)模較小的有限責(zé)任公司不設(shè)立董事會和監(jiān)事會，設(shè)執(zhí)行董事和1至2名監(jiān)事。股份有限公司成員為5至19人。

7、上市公司在一年內(nèi)擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的，應(yīng)當(dāng)由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的23以上通過。

公司合并或分立，應(yīng)當(dāng)由公司的股東(大)會做出決議。有限責(zé)任公司，必須經(jīng)代表23以上表決權(quán)的股東通過。股份有限公司，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的23以上通過。

口訣：擔(dān)保超30，合并或分立，開會做決議，23才肯定

第三節(jié)投資者適當(dāng)性匹配

1、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性的基本原則

①投資者利益優(yōu)先原則

②勤勉盡責(zé)原則

③客觀性原則

④有效性原則

⑤差異性原則

口訣：有(優(yōu))情(勤)可(客)有意(異)

2、普通投資者享有特別保護(hù)的規(guī)定

①信息告知

②風(fēng)險警示

③適當(dāng)性匹配

口訣：是(適)信封(風(fēng))

3、確定鈹銅投資者風(fēng)險承受能力的主要因素

①財(cái)務(wù)狀況

②投資知識

③投資經(jīng)驗(yàn)

④投資目標(biāo)

⑤風(fēng)險偏好

⑥其他信息

口訣：目偏知財(cái)經(jīng)

4、經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前應(yīng)告知的信息

①可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)

②可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)

③因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)

④因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由

⑤限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可能解除合同期限等全部限制內(nèi)容

⑥投資者適當(dāng)性匹配意見

口訣：本金虧損或損失，適度匹配和限制，影響判斷先告知

第四節(jié)證券公司反洗錢工作

5、洗錢風(fēng)險管理的基本原則

①風(fēng)險相當(dāng)原則

②全面性原則

③同一性原則

④動態(tài)管理原則

⑤自主管理原則

⑥保密原則

口訣：自主保密，全面同一，相當(dāng)動態(tài)

6、申請從事一般證券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件

①已取得證券從業(yè)資格

②被證券公司、基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)聘用

③具有完全民事行為能力

④最近3年未受過刑事處罰

⑤未被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的

⑥品行端正，具有良好的執(zhí)業(yè)道德

⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

口訣：取證聘用有能力，三年未禁有道德

7、證券資信評級業(yè)務(wù)高級管理人員應(yīng)具備的條件

①取得證券從業(yè)資格

②熟悉相關(guān)知識，具備履職能力，通過證券評級業(yè)務(wù)高級管理人員資質(zhì)測試

③無《公司法》《證券法》規(guī)定的禁止任職情形

④未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取市場禁入措施，或者禁入期已滿

⑤最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形

⑥正直誠實(shí)，品行良好，最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)，以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄。

境外認(rèn)識擔(dān)任資信評級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券評級業(yè)務(wù)的高級管理人員職務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)在中國境內(nèi)或者香港、澳門等地區(qū)工作不少于3年。

口訣：取證未禁有能力，3年3年又3年

根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會2022年度考試計(jì)劃公告》，2022年第一次證券從業(yè)資格統(tǒng)一考試時間為7月2-3日，目前距離本次考試還有很長的一段時間，為了防止考生錯過考試，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時會及時通知2022年證券從業(yè)資格考試報(bào)名時間，請?zhí)崆邦A(yù)約。

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