編輯推薦：2021年期貨從業(yè)資格備考知識點匯總

為保護期貨投資者的合法權(quán)益，我國期貨市場建立了期貨投資者保障基金(以下簡稱“保障基金”)。保障基金是在期貨公司嚴重違法違規(guī)或者風險控制不力等導致保證金出現(xiàn)缺口，可能嚴重危及社會穩(wěn)定和期貨市場安全時，補償投資者保證金損失的專項基金。

保障基金的啟動資金由期貨交易所從其積累的風險準備金中按照截至2006年12月31日風險準備金賬戶總額的15%繳納形成。后續(xù)資金主要從期貨交易所按其向期貨公司會員收取的交易手續(xù)費以及期貨公司收取的交易手續(xù)費中提取。2016年11月修改的《期貨投資者保障基金管理辦法》規(guī)定，保障基金的規(guī)模應當與期貨市場的發(fā)展狀況、市場風險水平相適應。保障基金的后續(xù)資金繳納比例，由中國證監(jiān)會和財政部確定，并可根據(jù)期貨市場發(fā)展狀況、市場風險水平等情況進行調(diào)整。當出現(xiàn)保障基金總額足以覆蓋市場風險，或者期貨交易所、期貨公司遭受重大突發(fā)市場風險或者不可抗力情形時，經(jīng)中國證監(jiān)會、財政部批準，期貨交易所、期貨公司可以暫停繳納保障基金。

期貨公司因嚴重違法違規(guī)或者風險控制不力等導致保證金出現(xiàn)缺口的，中國證監(jiān)會可以依法決定使用保障基金，對不能清償?shù)耐顿Y者保證金損失予以補償。對期貨投資者的保證金損失，保障基金按照下列原則予以補償：對每位個人投資者的保證金損失在10萬元以下(含10萬元)的部分全額補償，超過10萬元的部分按90%補償；對每位機構(gòu)投資者的保證金損失在10萬元以下(含10萬元)的部分全額補償，超過10萬元的部分按80%補償。

現(xiàn)有保障基金不足補償?shù)?，由后續(xù)繳納的保障基金補償。

使用保障基金前，中國證監(jiān)會和保障基金管理機構(gòu)應當監(jiān)督期貨公司核實投資者保證金權(quán)益及損失，積極清理資產(chǎn)并變現(xiàn)處置，應當先以期貨公司的自有資金和變現(xiàn)資產(chǎn)彌補保證金缺口。不足彌補或者情況危急的，方能決定使用保障基金。

期貨交易活動實行公開、公平、公正和投資者投資決策自主、投資風險自擔的原則。投資者在期貨投資活動中因期貨市場波動或者投資品種價值本身發(fā)生變化所導致的損失，由投資者自行負擔。對投資者因參與非法期貨交易而遭受的保證金損失，保障基金不予補償。

中國證監(jiān)會、財政部指定中國期貨市場監(jiān)控中心為保障基金管理機構(gòu)。保障基金實行獨立核算，分別管理，并與保障基金管理機構(gòu)管理的其他資產(chǎn)有效隔離。保障基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券(包括中央銀行票據(jù))和中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券，以及中國證監(jiān)會和財政部批準的其他資金運用方式。

期貨公司因嚴重違法違規(guī)或者風險控制不力等導致保證金出現(xiàn)缺口的，中國證監(jiān)會根據(jù)《期貨交易管理條例》對其進行處罰，吊銷期貨業(yè)務許可證。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。

從以上規(guī)定可以看到，期貨市場客戶的保證金不安全確實已經(jīng)成為“老黃歷”了!

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