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第六章 退休養(yǎng)老規(guī)劃

第一節(jié) 收集客戶信息

一、家庭結構

二、預期壽命

退休養(yǎng)老規(guī)劃首先要考慮的問題是(預期壽命)，因為它的大小將在很大程度上決定退休金儲備金額的大小。

三、退休年齡

國家法定的企業(yè)職工退休年齡是男性年滿(60)，女工人年滿(50)，女干部年滿(55)周歲。

從事井下、高空、高溫、特別繁重體力勞動或者其他有害身體健康工作的，退休年齡是男性年滿(55)，女工人年滿(45)。

根據國家法規(guī)要求，因病或非因工致殘，由醫(yī)院證明并經勞動鑒定委員會確認完全喪失勞動能力的，企業(yè)職工退休年齡是男年滿(50)周歲，女工人年滿(45)周歲。

四、影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的其他因素

退休養(yǎng)老規(guī)劃除了考慮預期壽命、退休年齡之外，還需要考慮的其他因素包括退休養(yǎng)老規(guī)劃的使用工具、(投資收益率)、(通貨膨脹率)、客戶現有退休養(yǎng)老資產等。

退休后的收入來源渠道包括：基本養(yǎng)老保險金、企業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險、投資收益。

工作要求

工作準備

工作程序

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