理論基礎(chǔ)篇

一、理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)資格和職業(yè)道德

1、理解作為理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的專業(yè)素養(yǎng)和準(zhǔn)入資格;

2、理解并能遵守理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德。

二、經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

1、理解并掌握微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的定義、研究對象、基本假設(shè)、研究方法;

2、理解需求與需求曲線、供給與供給曲線的定義;

3、掌握需求和供給的均衡以及什么是均衡價(jià)格;需求和供給的彈性的計(jì)算;

4、理解市場的定義、市場類型的劃分以及完全競爭市場、壟斷競爭市場、寡頭壟斷市場以及壟斷市場的特點(diǎn)和區(qū)別;

5、掌握宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中的GDP、CPI、失業(yè)率等常見的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及其反映的社會現(xiàn)實(shí);

6、理解IS-LM曲線，IS-LM曲線與財(cái)政政策和貨幣政策之間的關(guān)系;

7、理解財(cái)政政策和貨幣政策，掌握各政策使用的政策工具以及對應(yīng)的政策效果;

8、理解總需求曲線和總供給曲線，理解總需求-總供給模型和經(jīng)濟(jì)的長期均衡;

9、掌握不同的經(jīng)濟(jì)周期下投資理財(cái)策略的選擇。

三、金融學(xué)基礎(chǔ)

1、理解我國貨幣形式的演變、貨幣制度，掌握我國貨幣層次的劃分及其反映的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí);

2、掌握信用的基本概念、信用的類型、信用創(chuàng)造的原理及應(yīng)用;

3、理解利息和利率的本質(zhì)、利率的類型和我國的利率制度;

4、熟悉我國金融市場金融機(jī)構(gòu)類型及現(xiàn)狀，了解中央銀行的職能、商業(yè)銀行的概念特點(diǎn)、金融監(jiān)管的機(jī)構(gòu)和監(jiān)管措施以及金融工具的不同分類;

5、理解國際收支賬戶的定義與內(nèi)容、匯率的標(biāo)價(jià)方法以及國際資本流動。

四、投資基礎(chǔ)

1、理解我國的投資環(huán)境，掌握各種投資工具的類型和對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)與收益;

2、理解有效市場假說和行為金融理論;

3、掌握風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)偏好、均值-方差分析、最優(yōu)組合選擇、資產(chǎn)組合邊界與有效前沿等基本的投資組合理論。

五、會計(jì)與財(cái)務(wù)基礎(chǔ)

1、掌握會計(jì)的基本假設(shè)、會計(jì)基本要素和會計(jì)科目;

2、理解會計(jì)記賬的基本原則，理解會計(jì)等式以及什么是復(fù)式記賬;

3、掌握財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告的主要類型和財(cái)務(wù)報(bào)表分析的方法;

4、理解家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制、家庭財(cái)務(wù)診斷的方法應(yīng)用。

六、法律基礎(chǔ)

1、理解什么是民法，調(diào)整的是何種關(guān)系，有哪些不同的民事行為，以及民事行為能力人的劃分;

2、掌握代理、撤銷權(quán)、訴訟的時(shí)效等基本概念;

3、熟悉婚姻法調(diào)整的哪些婚姻家庭關(guān)系，在離婚時(shí)對于財(cái)產(chǎn)如何進(jìn)行分割;

4、掌握法定繼承、遺囑繼承;遺囑繼承和遺贈的區(qū)別;遺產(chǎn)繼承按照何種順序繼承。

七、稅務(wù)基礎(chǔ)

1、理解稅收的概念特征，知曉我國的稅收制度;

2、掌握所得稅中個(gè)人所得稅以及企業(yè)所得稅具體的稅目和應(yīng)納稅額的計(jì)算;

3、掌握流轉(zhuǎn)稅、資源、財(cái)產(chǎn)稅和目的、行為稅類的具體種類劃分，以及適用稅率。

八、概率統(tǒng)計(jì)與金融計(jì)算基礎(chǔ)

1、掌握概率與統(tǒng)計(jì)的基本術(shù)語、統(tǒng)計(jì)圖表的類型;

2、掌握持有期收益率、到期收益率等收益率的計(jì)算以及β系數(shù)、夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)等投資業(yè)績衡量指標(biāo);

3、掌握貨幣時(shí)間價(jià)值理論，熟練掌握現(xiàn)值、終值、年金、利率等的計(jì)算及其應(yīng)用;

4、熟練掌握用金融計(jì)算器進(jìn)行貨幣時(shí)間價(jià)值、攤銷、利率換算、凈現(xiàn)值和內(nèi)部收益率的計(jì)算。

實(shí)戰(zhàn)規(guī)劃篇

一、現(xiàn)金規(guī)劃

1、掌握現(xiàn)金持有動機(jī)、現(xiàn)金需求估算的方法和家庭收入支出表的編制;

2、掌握收入來源與支出去向的規(guī)劃、儲蓄管理方法、緊急備用金設(shè)立以及財(cái)務(wù)比率衡量指標(biāo)分析;

3、掌握現(xiàn)金規(guī)劃使用的具體工具，通過案例講解和剖析，掌握并復(fù)制現(xiàn)金規(guī)劃的流程及方案。

二、住房規(guī)劃

1、理解購房規(guī)劃的具體步驟，租房與購房各自的優(yōu)缺點(diǎn)，購房決策如何制定;

2、購房規(guī)劃可選擇的還貸方式、重點(diǎn)考察等額本金還款法與等額本息還款法的計(jì)算;

3、熟練運(yùn)用金融計(jì)算器進(jìn)行購房換房計(jì)劃的相關(guān)計(jì)算，通過案例講解和剖析，掌握并復(fù)制住房換房規(guī)劃的流程及方案。

三、子女教育規(guī)劃

1、理解子女教育規(guī)劃的原則、特點(diǎn)和子女教育規(guī)劃的流程;

2、熟練掌握子女教育金需求缺口的測算、子女教育工具的組合使用方法，通過案例講解和剖析，掌握并復(fù)制子女教育規(guī)劃的流程及方案。

四、退休養(yǎng)老規(guī)劃

1、掌握退休養(yǎng)老規(guī)劃的原則與影響因素、退休養(yǎng)老規(guī)劃的流程;

2、熟練掌握中國養(yǎng)老保障體系及各種養(yǎng)老工具的特點(diǎn);

3、熟練掌握養(yǎng)老金需求資金缺口的測算、養(yǎng)老規(guī)劃工具的使用方法，通過案例講解和剖析，掌握并復(fù)制退休養(yǎng)老規(guī)劃的流程及方案。

五、投資規(guī)劃

1、掌握投資規(guī)劃的重要原則，進(jìn)行投資組合風(fēng)險(xiǎn)和收益度量的方法;

2、掌握投資組合理論、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)定價(jià)方法;

3、掌握風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的重要的績效指標(biāo)和投資組合業(yè)績評估的方法;

4、理解資產(chǎn)配置的內(nèi)涵，掌握常用的資產(chǎn)配置策略，通過案例講解和剖析，掌握資產(chǎn)配置的策略及方法。

六、保險(xiǎn)規(guī)劃

1、理解風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)之間的關(guān)系，熟知保險(xiǎn)的四大原則;

2、掌握人身保險(xiǎn)及其類型、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及其類型;

3、掌握家庭人身保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、教育金保險(xiǎn)、投資保險(xiǎn)的特點(diǎn)及配置要點(diǎn);

4、掌握人身保險(xiǎn)需求的測算方法，通過案例講解和剖析，掌握針對不同類型不同生命周期家庭進(jìn)行保險(xiǎn)配置的方法。

七、稅收籌劃

1、掌握稅收籌劃的概念，及其與避稅、節(jié)稅、偷稅的區(qū)別;

2、掌握稅收籌劃的基本原則和稅收籌劃技術(shù)，結(jié)合案例，掌握個(gè)人所得稅、企業(yè)所得稅、增值稅與消費(fèi)稅的籌劃方法和技術(shù)。

八、財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃

1、掌握財(cái)產(chǎn)分配和傳承的重要原則;

2、掌握婚姻財(cái)產(chǎn)分配制度，婚姻財(cái)產(chǎn)保全的方法;

3、了解遺產(chǎn)稅制度，掌握遺產(chǎn)籌劃的主要工具及其應(yīng)用場景。

九、綜合案例分析

數(shù)量掌握綜合理財(cái)規(guī)劃方案制作的流程，并能根據(jù)客戶需求為客戶定制專屬方案。

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