因?yàn)樽?cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師的考試中更側(cè)重于對(duì)考生實(shí)際操作能力的考察，因此許多考生在備考時(shí)將全部精力都放在了專業(yè)能力的鍛煉上，忽視了扎實(shí)的理論知識(shí)是理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力和實(shí)際操作的基礎(chǔ)，為了能夠讓考生的理論知識(shí)方面能夠得到充分的練習(xí)，環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道根據(jù)2019年最新的命題方向?yàn)榇蠹艺砹藢ｎ}練習(xí)“2019注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師模擬試題：理論知識(shí)”，請(qǐng)考生認(rèn)真完成以下試題。

一、單項(xiàng)選擇題

1.下面事件是必然事件的是(　　)。

A.某日氣溫上升到31攝氏度

B.某人早上10點(diǎn)在二環(huán)路遭遇堵車

C.某日外匯走勢(shì)上漲

D.在標(biāo)準(zhǔn)大氣壓下，水在零下6攝氏度結(jié)冰

【答案】D

2.對(duì)于兩個(gè)事件A和B，如果知道事件A的結(jié)果不影響事件B發(fā)生的概率時(shí)，我們就說這兩個(gè)事件就概率而言是(　　)的。

A.獨(dú)立

B.互斥

C.無關(guān)

D.互補(bǔ)

【答案】A【考點(diǎn)】獨(dú)立事件的概念

3.假定上證綜指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。還假定在同一時(shí)間間隔內(nèi)深證綜指能以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。再假定兩個(gè)指數(shù)可能以0.3的概率同時(shí)上升。那么同一時(shí)間上證綜指或深證綜指上升的概率是(　　)。

A.0.3

B.0.6

C.0.9

D.0.2

【答案】B【考點(diǎn)】例7-1

4.收盤價(jià)低于開盤價(jià)時(shí)，二者之間的長(zhǎng)方柱用黑色或?qū)嵭睦L出，這時(shí)下影線的最低點(diǎn)為(　　)。

A.開盤價(jià)

B.最高價(jià)

C.收盤價(jià)

D.最低價(jià)

【答案】D【考點(diǎn)】統(tǒng)計(jì)圖之四-盒形圖

5.某股票市場(chǎng)隨即抽取10只股票，其當(dāng)日收盤價(jià)分別為17元、18元、18元、19元、21元、22元、22元、23元、24元和24元，其中位數(shù)為(　　)。

A. 21

B.22

C.21.5

D.23

【答案】C

6.當(dāng)兩變量的相關(guān)系數(shù)接近相關(guān)系數(shù)的最小取值-1時(shí)，表示這兩個(gè)隨機(jī)變量之間(　　)。

A.幾乎沒有什么相關(guān)性

B.近乎完全負(fù)相關(guān)

C.近乎完全正相關(guān)

D.可以直接用一個(gè)變量代替另一個(gè)

【答案】B

7.按8%的復(fù)利計(jì)息，張某若想在第五年取得10000元，則現(xiàn)在要存入(　　)元。

A.7143

B.7000

C.9259

D.6806

【答案】D

8.某投資組合，股票占60%，債券占40%，其預(yù)期收益率分別為10%和5%，則該組合投資的期望收益率(　　)。

A.7.6%

B.8%

C.8.5%

D.8.7%

【答案】B【考點(diǎn)】投資組合的預(yù)期收益率

9.某債券面值100元，息票利息10%，期限為2年，每年付息，到期還本，李小姐以98元的價(jià)格從二級(jí)市場(chǎng)上買進(jìn)該債券，則當(dāng)期收益率為(　　)。

A.10%

B.10.20%

C.11.0%

D.12.20%

【答案】B【考點(diǎn)】當(dāng)期收益率

10.用β系數(shù)來衡量股票的(　　)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B【考點(diǎn)】β系數(shù)的概念

11.當(dāng)進(jìn)行兩個(gè)或多個(gè)資料變異程度的比較時(shí)，如果單位和(或)平均數(shù)不同時(shí)，需采用(　　)來比較。

A.方差

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.期望

D.變異系數(shù)

【答案】D【考點(diǎn)】變異系數(shù)的概念

12.已知某公司的B系數(shù)為1.5，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%，風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為8%，則該公司股票的預(yù)期收益率是(　　)。

A.16%

B.14%

C.10%

D.20%

【答案】A【考點(diǎn)】預(yù)期收益率的計(jì)算

13.當(dāng)有很大把握預(yù)測(cè)到一個(gè)大牛市或大盤某個(gè)上漲階段的到來時(shí)，應(yīng)該選擇那些(　　)的證券。

A.高β系數(shù)

B.低β系數(shù)

C.低變異系數(shù)

D.高變異系數(shù)

【答案】A【考點(diǎn)】β系數(shù)的概念

14.主要用于樣本含量n≤30以下、未經(jīng)分組資料平均數(shù)計(jì)算的是(　　)。

A.加總法

B.幾何法

C.加權(quán)法

D.直接法

【答案】D【考點(diǎn)】算術(shù)平均數(shù)的計(jì)算

15.評(píng)價(jià)投資方案時(shí)，如果兩個(gè)不同投資方案的期望值相同，則標(biāo)準(zhǔn)差大者(　　)。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)大

B.投資風(fēng)險(xiǎn)小

C.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

D.無法比較

【答案】A【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)的度量-方差和標(biāo)準(zhǔn)差

二、多項(xiàng)選擇題

16.關(guān)于概率，下列說法正確的有(　　)。

A.是度量某一事件發(fā)生的可能性的方法

B.概率分布是不確定事件發(fā)生的可能性的一種數(shù)學(xué)模型

C.所有未發(fā)生的事件的概率值一定比1小

D.值介于0和1之間

E.概率的應(yīng)用方法包括主觀概率方法

【答案】ABDE【考點(diǎn)】事件的關(guān)系

17.對(duì)統(tǒng)計(jì)學(xué)幾個(gè)基本的術(shù)語的理解正確的有(　　)。

A.在統(tǒng)計(jì)學(xué)中把研究對(duì)象的某項(xiàng)數(shù)值指標(biāo)的值的全體稱為總體

B.總體中的每個(gè)元素稱為個(gè)體

C.經(jīng)常從總體中抽取一部分個(gè)體作為一個(gè)集合進(jìn)行研究，這個(gè)集合就是樣本

D.樣本中個(gè)體的數(shù)目叫做樣本量

E.任何關(guān)于樣本的函數(shù)都可以作為統(tǒng)計(jì)量

【答案】ABCD【考點(diǎn)】統(tǒng)計(jì)學(xué)的概念

18.如果A和B是獨(dú)立的，下列公式正確的有(　　)。

A.P(A+B)=P(A)+P(B)

B.P(A/B)=P(A)

C.P(B/A)=P(B)

D.P(A×B)=P(A)×P(B)

E.P(A×B)=P(A)×P(B/A)

【答案】A D【考點(diǎn)】獨(dú)立事件的加法和乘法

19.關(guān)于K線圖的描述正確的有(　　)。

A.日K線是根據(jù)股價(jià)(或者指數(shù))一天的走勢(shì)中形成的四個(gè)價(jià)位，即開盤價(jià)、收盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)繪制而成

B.收盤價(jià)高于開盤價(jià)時(shí)，則開盤價(jià)在下收盤價(jià)在上，二者之間的長(zhǎng)方柱用紅色或空心繪出.稱之為陽線

C.收盤價(jià)低于開盤價(jià)時(shí)，則開盤價(jià)在上收盤價(jià)在下，二者之間的長(zhǎng)方柱用黑色或?qū)嵭睦L出，稱之為陰線

D.無論是陽線還是陰線，其上影線的最高點(diǎn)均為最高價(jià)

E.無論是陽線還是陰線，其下影線的最低點(diǎn)均為最低價(jià)

【答案】ABDE【考點(diǎn)】盒形圖的概念

20.平均數(shù)是統(tǒng)計(jì)學(xué)中最常用的統(tǒng)計(jì)量，用來表明資料中各觀測(cè)值相對(duì)集中較多的中心位置。在理財(cái)規(guī)劃中，平均數(shù)被廣泛用于金融產(chǎn)品、證券市場(chǎng)變化等市場(chǎng)分析。以下屬于平均數(shù)指標(biāo)的有(　　)。

A.算術(shù)平均數(shù)

B.中位數(shù)

C.樣本方差

D.加權(quán)平均數(shù)

E.協(xié)方差

【答案】ABD【考點(diǎn)】平均數(shù)的概念

21.證券X的價(jià)格為A，證券Y的價(jià)格為B，則對(duì)二者關(guān)系的分析正確的是(　　)。

A.如果證券X的價(jià)格通常隨著證券Y的價(jià)格一起升，則協(xié)方差是正的

B.如果證券X的價(jià)格通常隨著證券Y的價(jià)格下降而下降，但下降的速度減慢了，則協(xié)方差就是負(fù)的

C.如果兩個(gè)證券獨(dú)立運(yùn)動(dòng)，互不影響.則協(xié)方差為0

D.如果兩個(gè)證券獨(dú)立運(yùn)動(dòng)，互不影響，則二者的β系數(shù)均為0

E.如果證券X的價(jià)格通常隨證券Y的價(jià)格上升而下降，則協(xié)方差是負(fù)的

【答案】ACE【考點(diǎn)】協(xié)方差的概念

22.某客戶的投資組合中僅兩只股票，假設(shè)經(jīng)過計(jì)算，兩只股票的相關(guān)系數(shù)為0.8，則理財(cái)規(guī)劃師可能會(huì)給出如下評(píng)價(jià)或建議(　　)。

A.這兩只股票相關(guān)程度較高

B.風(fēng)險(xiǎn)分散化效應(yīng)較高

C.股票投資收益較低

D.資產(chǎn)組合流動(dòng)性好

E.應(yīng)適當(dāng)調(diào)整投資組合

【答案】AE【考點(diǎn)】相關(guān)系數(shù)

23.下列哪些業(yè)務(wù)涉及年金的計(jì)算(　　)。

A.住房貸款

B.償債基金

C.銀行儲(chǔ)蓄存款中的零存整取

D.銀行定期存款

E.買股票

【答案】BC【考點(diǎn)】年金的計(jì)算

24.貼現(xiàn)率的特點(diǎn)有(　　)。

A.銀行貼現(xiàn)率使用貼現(xiàn)值作為面值，而不是購(gòu)買價(jià)格的一部分

B.按照銀行慣例.計(jì)算時(shí)采用360天作為一年的總天數(shù)而不是365天

C.按照銀行慣例，計(jì)算時(shí)采用365天作為一年的總天數(shù)

D.在銀行貼現(xiàn)率的計(jì)算中，暗含的假設(shè)是采用單利形式而不是復(fù)利

E.在銀行貼現(xiàn)率的計(jì)算中，暗含的假設(shè)是采用復(fù)利形式而不是單利

【答案】ABD【考點(diǎn)】貼現(xiàn)率的特點(diǎn)

25.如果某種股票的β系數(shù)等于2，那么(　　)。

A.其風(fēng)險(xiǎn)大于整個(gè)市場(chǎng)的平均風(fēng)險(xiǎn)

B.其風(fēng)險(xiǎn)小于整個(gè)市場(chǎng)的平均風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)收益率上漲1%，該股票的收益率也上升1%

D.市場(chǎng)收益率下降1%，該股票的收益率也下降1%

E.該股票的風(fēng)險(xiǎn)程度是整個(gè)市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)的2倍

【答案】AE【考點(diǎn)】β系數(shù)

三、判斷題

26.樣本方差是由各觀測(cè)值到均值距離的平方和除以樣本量。(　　)

【答案】×【考點(diǎn)】樣本方差的概念

27.對(duì)于投資者來說，預(yù)期收益率高意味著必然獲得高收益。(　　)

【答案】×【考點(diǎn)】預(yù)期收益率的概念

28.不論當(dāng)期收益率與到期收益率的近似程度如何，當(dāng)期收益率的變動(dòng)總是暗示著到期收益率的同向變動(dòng)。(　　)

【答案】√【考點(diǎn)】當(dāng)期收益率的概念

29.如果一只證券的價(jià)格波動(dòng)較大，該只股票風(fēng)險(xiǎn)較大，同時(shí)可以得知是整個(gè)證券市場(chǎng)的波動(dòng)引起該股票價(jià)格的波動(dòng)。(　　)

【答案】×【考點(diǎn)】β系數(shù)的概念

30.風(fēng)險(xiǎn)是指不確定性所引起的，由于對(duì)未來結(jié)果予以期望所帶來的無法實(shí)現(xiàn)該結(jié)果的可能性。(　　)

【答案】√【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)的度量概念

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