《個人理財》考點匯總

　　銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習題及答案
　　【摘要】2016年銀行業(yè)初級從業(yè)資格考試將于5月份進行，《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》是必考科目，為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行業(yè)初級資格法律法規(guī)考點:銀監(jiān)會監(jiān)督管理措施相關規(guī)定供各位考生學習，希望能夠幫助各位備考。

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　　銀行業(yè)初級資格法律法規(guī)考點:銀監(jiān)會監(jiān)督管理措施相關規(guī)定

　　二、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)督管理實施

　　1. 對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應當責令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列措施：

　　(一)責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務;

　　(二)限制分配紅利和其他收入;

　　(三)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;

　　(四)責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關股東的權(quán)利;

　　(五)責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;

　　(六)停止批準增設分支機構(gòu)。

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)整改后，應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提交報告。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)驗收，符合有關審慎經(jīng)營規(guī)則的，應當自驗收完畢之日起三日內(nèi)解除對其采取的前款規(guī)定的有關措施。

　　2. 對銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施

　　對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。

　　(1)接管。銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管，是指國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。接管期限最長不超過2年。

　　(2)重組。重組是指通過一定的法律程序，按照具體的重組方案(或重組計劃)，通過合并、兼并收購、購買與承接等方式，改變銀行業(yè)金融機構(gòu)的資本結(jié)構(gòu)，合理解決債務，以便使銀行業(yè)金融機構(gòu)擺脫其所面臨的財務困難，并繼續(xù)經(jīng)營而采取的法律措施。

　　重組的目的是對被重組的銀行業(yè)金融機構(gòu)采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場推出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權(quán)人的利益。

　　(3)撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。

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