1、我國對個人結(jié)匯和墻內(nèi)個人購匯實行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年等值()萬美元。

A、5

B、10

C、3

D、20

參考答案：A

參考解析：個人經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)應(yīng)具有真實、合法的交易背景。個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年等值5萬美元。

2、從客戶風險態(tài)度分類來說，在下列選項中。風險厭惡型客戶會選擇()

A、80%的可能損失5，000元，20%的可能無損失

B、確定4000元收入

C、80%的可能獲得5000元，20%的可能獲得0元

D、確定的10000元損失

參考答案：B

參考解析：風險厭惡型，對待風險態(tài)度消極，不愿為增加收益而承擔風險，非常注重資金安全，極力回避風險；投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險等為主。

3、檢據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，公募理財產(chǎn)品的單一投資者銷售起點金額為()。

A、1萬元

B、5萬元

C、1元

D、1.000元

參考答案：A

參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點金額不得低于1萬元人民幣。

4、商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少()重新確認一次。

A、二年

B、三個月

C、一年

D、半年

參考答案：C

參考解析：《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》第八條，商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動，應(yīng)與客戶簽定合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)。商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少每年重新確認一次。

5、根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定》，私募資產(chǎn)管理計劃的初始募集規(guī)模不得低于()。

A、1000萬元

B、1億元

C、5000萬元

D、100萬元

參考答案：A

參考解析：資產(chǎn)管理計劃的初始募集規(guī)模不得低于1000萬元。

6、在沒有特別規(guī)定的情況下，信托業(yè)務(wù)中的受益人()

A、不能將信托利益作為遺產(chǎn)交給繼承人繼承

B、不能放棄信托利益

C、可以用信托利益清償其對外的欠債

D、不能轉(zhuǎn)讓信托利益

參考答案：C

參考解析：《中華人民共和國信托法》第四十七條規(guī)定：受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)，但法律、行政法規(guī)以及信托文件有限制性規(guī)定的除外。第四十六條規(guī)定：受益人可以放棄信托受益權(quán)。第四十八條規(guī)定：受益人的信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承，但信托文件有限制性規(guī)定的除外。

7、保險公司和銀行合作是為了利用銀行()方面的優(yōu)勢。

A、產(chǎn)品創(chuàng)新能力

B、廣泛的銷售渠道

C、高效的管理模式

D、豐富的人才資源

參考答案：B

參考解析：作為理財服務(wù)的提供商，商業(yè)銀行不僅是銀行理財產(chǎn)品的發(fā)行人，也是其他金融機構(gòu)理財產(chǎn)品的重要銷售渠道。商業(yè)銀行不僅自己開發(fā)理財產(chǎn)品，還從外部引進各類理財產(chǎn)品，其中包括基金、保險產(chǎn)品、國債、信托計劃、貴金屬、券商資產(chǎn)管理計劃等。

8、私人銀行業(yè)務(wù)中最常見的法人客戶是營利法人，下列屬于營利法人的是()

A、事業(yè)單位

B、基金會

C、股份有限公司

D、社會團體

參考答案：C

參考解析：《民法典》以法人活動的性質(zhì)為標準，將法人分為營利法人、非營利法人和特別法人。其中，營利法人包括有限責任公司、股份有限公司和其他企業(yè)法人等；非營利法人包括事業(yè)單位、社會團體、基金會、社會服務(wù)機構(gòu)等。

9、下列選項中，屬于間接融資工具的是()

A、股票

B、銀行貸款

C、債券

D、商業(yè)票據(jù)

參考答案：B

參考解析：在金融市場上，實現(xiàn)資金融通一般有兩種方式：直接融資和間接融資。直接融資是指資金需求者通過發(fā)行股票、債券、票據(jù)等直接融資工具，向社會資金盈余方籌集資金，實現(xiàn)資金從盈余方向短缺方流動；與此相對應(yīng)，在間接融資市場上，資金的盈缺轉(zhuǎn)移是通過銀行等金融中介實現(xiàn)的。

10、客戶張某被外管局列入“關(guān)注名單”后，若再次辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，下列說法正確的是()

A、可辦理自助渠道結(jié)售匯業(yè)務(wù)

B、可憑本人有效身份證件前往柜臺辦理結(jié)售匯

C、不得辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)

D、可憑本人有效身份證件及有交易額的相關(guān)材料等在銀行辦理

參考答案：D

參考解析：在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個人辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)材料在銀行辦理。銀行應(yīng)按照真實性審核原則，嚴格審核相關(guān)材料。

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