銀行業(yè)從業(yè)資格證法律法規(guī)真題

注意：2022年上半年銀行從業(yè)資格考試已結(jié)束，本次真題來源于網(wǎng)友反饋，初級(jí)銀行從業(yè)資格考試從題庫中抽題組卷，每個(gè)人考的不一定一樣，環(huán)球網(wǎng)校提供的真題僅供參考。后續(xù)也會(huì)不斷為大家更新，持續(xù)關(guān)注，有新試題答案，會(huì)及時(shí)更新完整版，需要下載pdf版文檔，可見文末說明。

單選題

1.以下關(guān)于票據(jù)特征的表述，錯(cuò)誤的是().

A票據(jù)的流通性是票據(jù)的基本特征之一

B.票據(jù)權(quán)利、義務(wù)的大小必須完全依據(jù)票據(jù)上所記載的文字內(nèi)容為準(zhǔn)，不得以票據(jù)以外的任何事項(xiàng)來變更其效力

C.票據(jù)權(quán)利的行使是以持有要據(jù)為必要，持票人需要證明其取得票據(jù)的原因

D.票據(jù)一經(jīng)簽發(fā)，其票據(jù)權(quán)利與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，無論基礎(chǔ)關(guān)系是否存在或者是否有效，對票據(jù)權(quán)利的效力不產(chǎn)生影響

【答案】C

【解析】票據(jù)是一種無因證券。票據(jù)的持票人行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，無須說明其取得票據(jù)的原因，只要占有票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利。至于取得票據(jù)的原因，持票人無說明的義務(wù)，債務(wù)人也無審查的權(quán)利，即使取得票據(jù)的原因關(guān)系無效，對票據(jù)關(guān)系也不發(fā)生影響。

【章節(jié)】第四部分第三章第四節(jié)票據(jù)的特征

2.依法取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，可以接受()的委托，代為辦理基金的銷售

A.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

B.基金管理人

C.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

【答案】B

【解析】開放式基金代銷業(yè)務(wù)是指銀行利用其網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或電話銀行、網(wǎng)上銀行等銷售渠道代理銷售開放式基金產(chǎn)品的經(jīng)營活動(dòng)，銀行向基金公司收取基金代銷費(fèi)用。投資者可以通過銀行及時(shí)對開放式基金進(jìn)行認(rèn)購、申購及贖回。

【章節(jié)】第二部分第三章第三節(jié)其他代理業(yè)務(wù)

3.留置權(quán)只能發(fā)生在特定的合同關(guān)系之中，不包括().

A.加工承攬合同

B.房屋租賃合同

C.保管合同

D.運(yùn)輸合同

【答案】B

【解析】留置權(quán)只能發(fā)生在特定的合同關(guān)系中，如保管合同、運(yùn)輸合同和加工承攬合同；留置權(quán)發(fā)生兩次效力，即留置標(biāo)的物和變價(jià)并優(yōu)先受償；留置權(quán)實(shí)現(xiàn)時(shí)，留置權(quán)人必須確定債務(wù)人履行債務(wù)的寬限期。

【章節(jié)】第四部分第二章第二節(jié)留置權(quán)的概念

4.下列關(guān)于金融安全的說法，錯(cuò)誤的是()

A金融安全是國家安全的重要組成部分

B.金融安全關(guān)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局

C.金融腐敗不會(huì)威脅到金融安全

D.防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)事關(guān)金融安全

【答案】C

【解析】金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分。金融腐敗極易誘發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重?cái)男袠I(yè)形象，威脅金融安全和國家安全。(C錯(cuò)誤)黨的十九大提出，決勝全面建成小康社會(huì)，必須打贏三大攻堅(jiān)戰(zhàn)，防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)是其中一項(xiàng)重要內(nèi)容，維護(hù)金融安全關(guān)乎我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局。

【章節(jié)】第五部分第四章第一節(jié)清廉金融實(shí)質(zhì)

5.下列關(guān)于客戶利益保護(hù)的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向客戶準(zhǔn)確公平、沒有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露

B.商業(yè)銀行可以不區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，但應(yīng)當(dāng)進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離管理，

C.商業(yè)銀行應(yīng)建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶資料檔案，做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的適合度評估，引導(dǎo)客戶理性投資與消費(fèi)

D.商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)遵守行業(yè)行為準(zhǔn)則和銀行員工操守守則

【答案】B

【解析】商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離管理，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行充分保護(hù)。

【章節(jié)】第五部分第五章第一節(jié)G20金融消費(fèi)者保護(hù)十頂基本原則

6.下列關(guān)于交易對手信用風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是()

A.場外衍生交易中普遍蘊(yùn)含著交易對手信用風(fēng)險(xiǎn)

B.交易對手違約的信用風(fēng)險(xiǎn)是雙向的

C.是指交易對手在一筆交易的現(xiàn)金流最后結(jié)算之前的違約風(fēng)險(xiǎn)

D.傳統(tǒng)貸款業(yè)務(wù)中普遍蘊(yùn)含著交易對手信用風(fēng)臉

【答案】D

【解析】傳統(tǒng)的貸款業(yè)務(wù)中的信貸風(fēng)險(xiǎn)屬于單向風(fēng)險(xiǎn)，只有發(fā)放貸款的銀行才面臨違約損失風(fēng)險(xiǎn)。

【章節(jié)】第三部分第五章第一節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)

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