銀行從業(yè)資格風(fēng)險(xiǎn)管理真題

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判斷題【指路：第一部分1-5題】

6.對(duì)外開(kāi)放背景下，國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的一類(lèi)主要風(fēng)險(xiǎn)，又稱(chēng)主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】B

【解析】主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)指外國(guó)政府沒(méi)有能力或者拒絕償付其直接或間接外幣債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

【章節(jié)】第八章第一節(jié)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

7.標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)投資指理財(cái)資金直接或簡(jiǎn)介投資于債券、股票、外匯等在公開(kāi)市場(chǎng)交易，且有公允價(jià)值和較高流動(dòng)性的標(biāo)準(zhǔn)化金融工具。

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】A

【解析】標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)投資指理財(cái)資金直接或簡(jiǎn)介投資于債券、股票、外匯等在公開(kāi)市場(chǎng)交易，且有公允價(jià)值和較高流動(dòng)性的標(biāo)準(zhǔn)化金融工具。

【章節(jié)】第十章第二節(jié)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資端

8.內(nèi)部資本充足評(píng)估(ICAAP)報(bào)告有兩方面作用，即可以完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，也是監(jiān)管部門(mén)用于確定商業(yè)銀行資本附加的重要依據(jù)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】B

【解析】ICAAP報(bào)告有兩方面的作用，一方面，作為銀行的自我評(píng)估過(guò)程和結(jié)論的書(shū)面報(bào)告，可以作為內(nèi)部完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系和控制機(jī)制，實(shí)現(xiàn)資本管理與風(fēng)險(xiǎn)管理密切結(jié)合的重要參考文件；另一方面，ICAAP報(bào)告作為銀行提交給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)文件，當(dāng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在評(píng)估后認(rèn)為銀行的ICAAP程序符合監(jiān)管要求時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以基于銀行自行評(píng)估的內(nèi)部資本水平來(lái)確定監(jiān)管資本要求。

【章節(jié)】第十二章第四節(jié)內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告內(nèi)容和作用

9.以風(fēng)險(xiǎn)為本的銀行監(jiān)管是一種具備成本效益的監(jiān)管方式，也代表著國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管的主流。

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】A

【解析】在有限資源的約束下，采用風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管無(wú)疑是一種最具成本效益的選擇，它代表著國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管發(fā)展的趨勢(shì)和方向，并且在實(shí)踐中發(fā)揮著以下重要作用。

【章節(jié)】第十三章第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管在實(shí)踐中的作用

10.由于前臺(tái)人員最接近市場(chǎng)，能夠方便的取得資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格，因此，市值重估工作應(yīng)當(dāng)由前臺(tái)負(fù)責(zé)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】B

【解析】市值重估是指對(duì)交易賬簿頭寸重新估算其市場(chǎng)價(jià)值。市值重估應(yīng)當(dāng)由與前臺(tái)相獨(dú)立的中臺(tái)、后臺(tái)部門(mén)負(fù)責(zé)。

【章節(jié)】第五章第二節(jié)市值重估

11.儲(chǔ)備資本要求旨在確保銀行在非壓力時(shí)期建立超額資本用于發(fā)生損失時(shí)吸收損失?？梢栽鰪?qiáng)銀行吸收損失的能力。

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】A

【解析】監(jiān)管當(dāng)局提出在最低資本要求基礎(chǔ)上的儲(chǔ)備資本要求，旨在確保銀行在非壓力時(shí)期建立超額資本用于發(fā)生損失時(shí)吸收損失，可以增強(qiáng)銀行吸收損失的能力，在一定程度上降低資本監(jiān)管的順周期性，保證危機(jī)時(shí)期銀行資本充足率仍能達(dá)到最低標(biāo)準(zhǔn)。

【章節(jié)】第三章第三節(jié)儲(chǔ)備資本要求

12.抵押是指?jìng)鶆?wù)人或第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有，將財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保、當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依法以財(cái)產(chǎn)折價(jià)或拍賣(mài)。并就變賣(mài)財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】A

【解析】抵押是指?jìng)鶆?wù)人或第方不轉(zhuǎn)移對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。

【章節(jié)】第四章第一節(jié)抵押

13.商業(yè)銀行以經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為核心職能，因此風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫穿于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終。

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】A

【解析】商業(yè)銀行以經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為核心職能，因此風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫穿于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終。

【章節(jié)】第一章第二節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的作用

14.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生品，來(lái)彌補(bǔ)與標(biāo)的資產(chǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】B

【解析】風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)(UnderlyingAsset)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)抵消標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。

【章節(jié)】第一章第二節(jié)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的策略

15.商業(yè)銀行有必要對(duì)危機(jī)管理的政策和流程做好事前準(zhǔn)備，建立有效的溝通預(yù)案，制定有效的危機(jī)應(yīng)對(duì)措施，并隨時(shí)調(diào)動(dòng)內(nèi)外部資源以緩解致命風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】A

【解析】商業(yè)銀行有必要對(duì)危機(jī)管理的政策和流程做好事前準(zhǔn)備，建立有效的溝通預(yù)案，制定有效的危機(jī)應(yīng)對(duì)措施，并及時(shí)調(diào)動(dòng)內(nèi)外部資源以緩解致命風(fēng)險(xiǎn)的沖擊。

【章節(jié)】第九章第一節(jié)聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃

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