2024年下半年銀行從業(yè)初級《個人理財》大綱更新。2024下半年銀行從業(yè)初級《個人理財》新大綱內(nèi)容，可前往【中國銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站】，點擊進入【研究與培訓(xùn)】-【教育培訓(xùn)】，找到【職業(yè)資格考試大綱】查詢新大綱原文。

【考試目的】

通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，理財業(yè)務(wù)基本法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)工作流程的了解程度，應(yīng)考人員對常見理財產(chǎn)品、金融投資產(chǎn)品及金融市場的掌握程度;測查應(yīng)考人員綜合運用本科目相關(guān)的金融知識、理論和工具開展產(chǎn)品銷售、客戶分類與需求分析、金融市場投資，合理、合法、合規(guī)地解決從事理財業(yè)務(wù)過程中遇到的各種實際問題的能力。

【考試內(nèi)容】

一、個人理財

(一)熟悉個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;

(二)掌握銀行個人理財業(yè)務(wù)的分類;

(三)了解理財師工作流程及主要內(nèi)容;

(四)了解國內(nèi)外個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展狀況;

(五)了解理財師的隊伍迅速擴張原因及職業(yè)特征;

(六)掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求;

(七)了解理財師所承擔的社會責任。

二、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

(一)了解中國的法律體系;

(二)掌握民事法律關(guān)系

(三)掌握《中華人民共和國民法典》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;

(四)熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;

(五)掌握銀行銷售及代理銷售產(chǎn)品相關(guān)法律法規(guī);

(六)了解個人外匯業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī);

(七)掌握金融消費者權(quán)益保護相關(guān)法律法規(guī)。

三、理財投資市場

(一)掌握金融市場的特點、功能、分類及構(gòu)成要素;

(二)掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用;

(三)掌握債券市場及其在個人理財中的運用;

(四)掌握股票市場及其在個人理財中的運用;

(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;

(六)掌握外匯市場及其在個人理財中的運用;

(七)掌握保險市場及其在個人理財中的運用;

(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。

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