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2015年銀行從業(yè)資格考試大綱――法律法規(guī)與綜合能力

　　考試目的

　　通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員運(yùn)用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問(wèn)題、處理基本業(yè)務(wù)和解決內(nèi)部治理等問(wèn)題的能力。

　　考試內(nèi)容

　　一、中國(guó)銀行體系概況

　　(一)中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織的職能、職責(zé)等基本內(nèi)容;

　　(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的分類(lèi)、業(yè)務(wù)范圍及歷史沿革。

　　二、銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境

　　(一)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)全球化對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響;

　　(二)金融市場(chǎng)、金融工具和貨幣政策對(duì)銀行業(yè)務(wù)和管理的影響。

　　三、銀行主要業(yè)務(wù)

　　(一)負(fù)債業(yè)務(wù)的種類(lèi)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求;

　　(二)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的種類(lèi)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求;

　　(三)中間業(yè)務(wù)的種類(lèi)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求。

　　四、銀行管理

　　(一)公司治理的主體、利益相關(guān)者及信息披露要求;

　　(二)銀行資本管理的國(guó)際監(jiān)管要求及我國(guó)資本監(jiān)管制度;

　　(三)銀行提高資本充足率的方法;

　　(四)銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程及主要流程;

　　(五)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和構(gòu)成要素;

　　(六)銀行合規(guī)管理的目標(biāo)及合規(guī)管理體系的基本框架;

　　(七)銀行金融創(chuàng)新的基本原則及相關(guān)客戶利益保護(hù)要求。

　　五、銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢(qián)法律規(guī)定

　　(一)相關(guān)法律：中國(guó)人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、反洗錢(qián)法的有關(guān)內(nèi)容;

　　(二)違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任。

　　六、銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　(一)存款業(yè)務(wù)的基本原則和法律規(guī)定;

　　(二)授信業(yè)務(wù)的授信原則及法律規(guī)定;

　　(三)銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容;

　　(四)銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容。

　　七、民商事法律基本規(guī)定

　　(一)民事權(quán)利主體的種類(lèi);

　　(二)民事法律行為的條件和特征;

　　(三)代理的種類(lèi)及特征;

　　(四)有關(guān)法律制度：擔(dān)保法、公司法、票據(jù)法以及合同法的有關(guān)內(nèi)容。

　　八、金融犯罪及刑事責(zé)任

　　(一)金融犯罪的種類(lèi)及構(gòu)成;

　　(二)破壞金融管理秩序罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任;

　　(三)金融詐騙罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任;

　　(四)銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的特征及相關(guān)刑事責(zé)任。

　　九、銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容及相關(guān)規(guī)定

　　(一)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》;

　　(二)銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則;

　　(三)懲戒措施。