1.資產配置基本步驟
資產配置過程通常包括如下步驟（）。
1: 明確投資目標和限制因素   [對] 
2: 明確資本市場的期望值   [對] 
3: 確定有效資產組合的邊界   [對] 
4: 明確資產組合內的資產并尋找最佳的資產組合   [對] 

2. 公司型基金和契約型基金
如果一只基金是契約型基金，那么，其具有以下（）方面的特征。
1: A：投資者通過購買基金單位獲取投資收益   [對] 
2: B：投資者既是基金持有人又是公司的股東   [錯] 
3: C：投資者對基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權   [對] 
4: D：投資者以股息形式獲取投資收益   [錯] 

3. 免疫策略和現金流量匹配策略
債券投資組合的現金流量匹配策略為了達到現金流量與債務的配比而必須投入（）必要資金量的資金。
1: 高于   [對] 
2: 低于   [錯] 
3: 等于   [錯] 
4: 低于或等于   [錯] 

4. 單一債券收益率的衡量
假設今天發(fā)行三年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息三次，如果到期收益率為4%，則債券債券價格為（）。
1: 100.69   [對] 
2: 101.52   [錯] 
3: 102.44   [錯] 
4: 103.35   [錯] 

5. 期限結構理論?D?D市場分割理論與優(yōu)先置產理論
優(yōu)先置產理論認為（）。
1: 債券市場不是分割的   [對] 
2: 債券期限結構反映了未來利率走勢與風險補貼   [錯] 
3: 投資者會考察整個市場并選擇溢價最高的債券品種進行投資   [對] 
4: 遠期利率包括了預期的未來利率與流動溢價   [錯] 

6. 其他1
()是基金設立申報過程中須提交的主要文件之一,也是基金最重要、最基本的信息披露文件.
1: A:基金契約   [錯] 
2: B:招募說明書   [對] 
3: C:托管協(xié)議   [錯] 
4: D:代銷協(xié)議   [錯] 

7. 基金管理公司設立監(jiān)管
基金管理公司的主要發(fā)起人應當是（）。
1: A：證券公司   [對] 
2: B：商業(yè)銀行   [錯] 
3: C：信托投資公司   [對] 
4: D：市場信譽較好、運作規(guī)范的上市公司   [錯] 

8. 恒定混合策略
資產配置的恒定混合策略的特征包括（）。
1: 無論市場如何變動，都不采取行動   [錯] 
2: 支付模式為向下凹型   [對] 
3: 在易變、波動的市場環(huán)境中有利   [對] 
4: 對市場流動性要求適中   [對] 

9. 其他1
在我國,下列關于基金銷售宣傳有關規(guī)定正確的是().
1: A:基金代銷機構向投資者提供專門基金投資咨詢服務的工作人員必須具備投資咨詢從業(yè)資格   [錯] 
2: B:基金銷售宣傳引用的數據和統(tǒng)計資料應當真實、準確,但無須注明出處   [錯] 
3: C:基金銷售宣傳資料應當事前報中國證監(jiān)會備案   [錯] 
4: D:基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的,應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現   [對] 

10. 證券投資組合理論的基本假設
風險厭惡者對每增加一單位風險，所要求的新增回報率會（）。
1: 遞增   [對] 
2: 遞減   [錯] 
3: 不變   [錯] 
4: 不一定   [錯] 

11. 歷史數據法和情景綜合分析法的主要特點
資產配置的歷史數據法假定未來與過去相似，以（）歷史數據為基礎，根據過去的經歷推測未來的資產類 別收益。
1: 短期   [錯] 
2: 長期   [對] 
3: 即期   [錯] 
4: 遠期   [錯] 

12. 認購渠道和認購步驟
投資者提交認購申請后，一般可于（）日后辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
1: T   [錯] 
2: T+0   [錯] 
3: T+1   [錯] 
4: T+2   [對] 

13. 其他1
目前,我國開放式基金的主要代銷機構是().
1: A:商業(yè)銀行   [對] 
2: B:證券公司   [錯] 
3: C:保險公司   [錯] 
4: D:投資顧問公司   [錯] 

14. 開放式基金的注冊登記機構
以下屬于基金注冊登記機構的職責或業(yè)務范圍的是（）。
1: A：建立投資人基金份額帳戶   [對] 
2: B：負責基金份額注冊登記   [對] 
3: C：確定并發(fā)放基金紅利   [錯] 
4: D：保管基金投資人名冊   [對] 

15. 其他1
根據有關規(guī)定,如果封閉式基金募集的資金達不到規(guī)定的標準,那么基金不能成立,相關募集費用由()承擔.
1: A:基金管理人   [錯] 
2: B:基金發(fā)起人   [對] 
3: C:基金托管人   [錯] 
4: D:基金代銷人   [錯]
16. 基金管理公司分支機構監(jiān)管
基金管理公司分支機構的法律責任由（）承擔。
1: A：自行承擔   [錯] 
2: B：基金管理公司   [對] 
3: C：分支機構和公司共同承擔   [錯] 
4: D：以上均不是   [錯] 

17. 其他1
根據《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,基金管理公司的主發(fā)起人應該是().
1: A:證券公司   [對] 
2: B:財務公司   [錯] 
3: C:保險公司   [錯] 
4: D:信托投資公司   [對] 

18. 其他1
依照《證券投資基金管理暫行辦法》實施準則,基金費用從()中支付.
1: A:管理費   [錯] 
2: B:托管費   [錯] 
3: C:基金資產   [對] 
4: D:投資人收益   [錯] 

19. 基金指數
編制上證基金指數的基日為（）。
1: 2000年6月9日   [錯] 
2: 2000年7月3日   [錯] 
3: 2000年5月8日   [對] 
4: 2000年6月30日   [錯] 

20. 基金管理公司設立監(jiān)管
根據《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司采取何種組織形式時，應當以發(fā)起方式設立（）。
1: A：有限責任公司   [錯] 
2: B：股份有限公司   [對] 
3: C：有限責任公司和股份有限公司   [錯] 
4: D：以上都不是   [錯] 

21. 簡單凈值和時間加權收益率
下列關于簡單收益率與時間加權收益率關系的描述,正確的是().
1: A:簡單收益率在數值上大于時間加權收益率   [錯] 
2: B:簡單收益率在數值小于時間加權收益率   [錯] 
3: C:簡單收益率與時間加權收益率在大小上沒有必然聯(lián)系   [對] 
4: D:簡單收益率不會等于時間加權收益率   [錯] 

22. 證券投資基金的當事人及當事人之間的關系
《證券投資基金法》對基金管理人與基金托管人的受托職責包括但不限于下列規(guī)定().
1: A:基金管理人履行基金財產的投資運作   [對] 
2: B:基金托管人履行基金財產的托管   [對] 
3: C:實行相互監(jiān)督   [對] 
4: D:因對方行為造成基金財產或基金持有人損失時,另一方負連帶責任   [錯] 

23. 成長型基金、收入型基金和平衡基金
成長型基金的基本目標為（）。
1: A：追求穩(wěn)定的經常性收入   [錯] 
2: B：追求資本增值   [對] 
3: C：追求超越市場表現的投資業(yè)績   [錯] 
4: D：經常性收入與資本增值兼顧   [錯] 

24. 買入并持有策略
買入并持有資產配置策略是指按恰當的資產配置比例構造了某個投資組合后，在（）的適當持有期間內不 改變資產配置狀態(tài)，保持這種組合。
1: 1--2年   [錯] 
2: 2--3年   [錯] 
3: 3--5年   [對] 
4: 5--7年   [錯] 

25. 基金組合管理過程
構建投資組合的原因是（）。
1: 降低系統(tǒng)性風險   [錯] 
2: 降低非系統(tǒng)性風險   [對] 
3: 增加系統(tǒng)性收益   [錯] 
4: 增加非系統(tǒng)性收益   [錯] 

26. 不定期信息披露
關于基金臨時報告，下列說法正確的是（）。
1: 基金臨時報告須經上市的證券交易所核準后予以公告同時上報中國證監(jiān)會   [對] 
2: 基金臨時報告須經中國證監(jiān)會核準后予以公告，同時上報上市的證券交易所   [錯] 
3: 基金投資的上市公司出現重大事件，基金應編制臨時報告并予以公告   [對] 
4: 基金投資的上市公司出現重大事件，由于上市公司已經公告基金無需再行公告   [錯] 

27. 基金份額持有人的權利和義務
根據有關規(guī)定,一般來說,基金份額持有人的權利包括下列各項中的().
1: A:基金投資收益權   [對] 
2: B:日常投資決策權   [錯] 
3: C:基金份額處分權   [對] 
4: D:剩余基金財產分配權   [對] 

28. 最優(yōu)投資組合構造和有效市場前沿
理論上講，基金管理人進行資產配置，在確定了可供選擇的資產組合的投資風險、期望收益后，還需比較 這些組合之間的優(yōu)劣，以便找出（）。
1: 在同一期望投資收益率下風險最小的組合   [對] 
2: 增長型組合   [錯] 
3: 在同一風險下期望投資收益率最大的組合   [對] 
4: 指數型組合   [錯] 

29. 證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的區(qū)別
如果某一證券是無期限的，投資者如要收回投資，只能在證券交易市場上按市場價格變現，那么，該類證券是（）。
1: A：股票   [對] 
2: B：債券   [錯] 
3: C：基金   [錯] 
4: D：匯票   [錯] 

30. 在岸基金和離岸基金
從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。
1: A：公募基金和私募基金   [錯] 
2: B：開放式基金和封閉式基金   [錯] 
3: C：在岸基金和離岸基金   [對] 
4: D：公司型基金和契約型基金   [錯]
31. 基金招募說明書草案
依照《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金招募說明書無需包括下列中的（）內容。
1: 基金募集申請的核準文件名稱和核準日期   [錯] 
2: 基金份額的發(fā)售日期和期限   [錯] 
3: 基金收益的合理預期   [對] 
4: 風險警示內容   [錯] 

32. 期限結構理論?D?D預期理論
利率期限結構的完全預期理論認為（）。
1: 流動溢價是對投資者承擔額外的流動性風險的補償   [錯] 
2: 遠期利率是對未來短期利率的無偏差的估計值   [對] 
3: 市場對未來利率變動方向的預期會反映在利率曲線的斜率上   [對] 
4: 利率曲線的斜率為負時，市場預期短期利率會下降   [對] 

33. 基金管理人的概念與資格條件
依據國家法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定,基金管理人的主要職責有().
1: A:管理并運作基金資產   [對] 
2: B:按規(guī)定披露基金信息   [對] 
3: C:向基金持有人支付收益   [對] 
4: D:招集基金份額持有人大會   [對] 

34. 基金當事人的信息披露義務
下列報告需要中國證監(jiān)會核準的有（）。
1: 基金合同   [對] 
2: 上市公告書   [錯] 
3: 年度報告   [錯] 
4: 公開說明書   [錯] 

35. 公募基金和私募基金
與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。
1: A：投資風險較高   [錯] 
2: B：投資活動所受到的限制和約束少   [錯] 
3: C：基金募集對象不固定   [對] 
4: D：采取非公開方式發(fā)售   [錯] 

36. 證券市場線
以下關于證券市場線的敘述正確的是（）。
1: 證券市場線是用標準差作用風險衡量指標   [錯] 
2: 如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的上方   [對] 
3: 如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的到此為下方   [錯] 
4: 證券市場線說明只有系統(tǒng)風險才是決定期望收益率的因素   [對] 

37. 其他1
《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定,我國開放式基金的申購費率不得超過申購金額的().
1: A:5%   [對] 
2: B:4%   [錯] 
3: C:3%   [錯] 
4: D:2%   [錯] 

38. 投資者投資基金的稅收
目前，在我國對投資者（包括個人和企業(yè)）買賣基金單位，（）印花稅。
1: 征收4%   [錯] 
2: 暫不征收   [對] 
3: 征收1%   [錯] 
4: 征收2%   [錯] 

39. 市場異常策略
長期來看,小公司投資回報率與大公司的投資回報率相比().
1: A:要高于大公司   [對] 
2: B:要小于大公司   [錯] 
3: C:等于大公司   [錯] 
4: D:沒有明確的結論   [錯] 

40. 封閉式基金的募集、交易機構
下列關于封閉式基金的募集的陳述不正確的有（）。
1: A：封閉式基金的規(guī)模是固定的   [錯] 
2: B：類似于上市公司股票發(fā)行   [錯] 
3: C：募集是一次性的   [錯] 
4: D：由證券公司和商業(yè)銀行代銷   [對] 

41. 在岸基金和離岸基金
離岸基金是指一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金份額，并將募集的資金投資于第三國證券市場的證券投資基金。
  [錯] 

42. 基金收益分配的規(guī)定
每個基金單位享有的分配權相同。
  [對] 

43. 基金會計核算及會計報表
基金收益分配表反映基金收益分配情況和期末未分配收益結余情況。
  [對] 

44. 基金管理公司股權轉讓的監(jiān)管
基金管理公司股東轉讓出資，其他股東享有優(yōu)先購買權，禁止采用虛報轉讓價格等欺詐手段侵犯其他股東的優(yōu)先購買權。
  [對]
45. 基金投資的監(jiān)督內容
基金管理人對基金進行核算時遵守的是《金融企業(yè)會計核算辦法》。
  [錯] 

46. 開放式基金的清算
基金清算報告在中國證監(jiān)會批準后7個工作日公告。
  [錯] 

47. 基金指數
為反映封閉式基金二級市場價格的綜合變動情況，上海證券交易所和深圳證券交易所共同編制了基金指數。
  [錯] 

48. 基金會計核算及會計報表
基金托管人只負責對基金管理人計算的基金單位凈值、累計基金單位凈值進行核對，基金期初單位凈值不需要核對。
  [錯] 

49. 內部控制的目標、原則
基金管理公司的內部控制制度的適時性原則要求公司內部控制制度隨相關法律法規(guī)變動作相應的修改。
  [對] 

50. 投資決策委員會組成、功能及主要職責
基金管理公司的最高投資決策機構是組合管理部。
  [錯] 

51. 行為金融理論對有效市場理論的挑戰(zhàn)及應用
行為金融理論認為，投資者的行為異?，F象是一種普遍現象。
  [對] 

52. 基金管理公司日常監(jiān)管
基金管理公司董事會在審議聘請或變更會計師事務所事項時，須經獨立董事半數以上同意。
  [錯] 

53. 影響債券收益率的因素——發(fā)行人
如果國債與非國債在除品質外其他方面均相同，則兩者的收益率差額有時也被稱為市場板塊內利差。
  [錯] 

54. 封閉式基金的發(fā)售
封閉式基金的募集不得超過國務院證券監(jiān)督管理機構核準的基金募集期限，目前一般為6個月。
  [錯] 

55. 基金托管費與運作費
基金托管費可從基金資產中扣除。
  [對] 

56. 其他2
主要投資于建立時間長、股利分配高的公司股票的基金類別為收入型基金.
  [錯] 

57. 其他2
依照《證券投資基金會計核算辦法》規(guī)定,管理人報酬應按照《基金契約》和《招募說明書》規(guī)定的方法和標準計提.
  [對] 

58. 基金收入來源
基金因持有股票而分配得到的投資收益主要包括股票紅利和現金紅利兩種。
  [對] 

59. 投資者投資基金的稅收
基金向上人投資者分配股息、紅利、利息時，不再代扣代繳個人所得稅。
  [對] 

60. 基金資產賬戶
證券投資基金銀行存款賬戶可以托管人名義在銀行開立。
  [錯]