1.國債發(fā)行中，財(cái)政部直接對(duì)特定投資者發(fā)行國債的方式屬于(　　)。

A.代銷發(fā)行

B.直接發(fā)行

C.承購包銷發(fā)行

D.招標(biāo)拍賣發(fā)行

2.現(xiàn)貨市場(chǎng)中，固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間的間隔日期一般不超過(　　)。

A.3天

B.2天

C.1天

D.7天

3.(　　)在金融市場(chǎng)上既是資金的供應(yīng)者和需求者，又是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者。

A.企業(yè)

B.政府及政府機(jī)構(gòu)

C.個(gè)人

D.企業(yè)和個(gè)人

4.基金發(fā)行價(jià)格等于( )。

A.基金單位金額一發(fā)行手續(xù)費(fèi)

B.基金單位金額+發(fā)行手續(xù)費(fèi)

C.基金單位金額×發(fā)行手續(xù)費(fèi)率

D.基金單位金額÷發(fā)行手續(xù)費(fèi)率

5.下列關(guān)于債券投資的說法，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.相對(duì)于現(xiàn)金存款，投資債券獲得的收益更高

B.相對(duì)于股票，投資債券的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

C.通過購買債券，投資者希望得到一種相對(duì)穩(wěn)定、安全的投資收益

D.債券的流動(dòng)性較差

6.客戶根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好不同可以劃分為不同的類型，有些人在投資時(shí)會(huì)仔細(xì)分析不同的投資市場(chǎng)，投資工具與產(chǎn)品，從中尋找風(fēng)險(xiǎn)適中、收益適中的產(chǎn)品，獲得社會(huì)平均水平的收益，同時(shí)承受社會(huì)平均風(fēng)險(xiǎn)，這類客戶是( )。

A.非常進(jìn)取型

B.溫和進(jìn)取型

C.中庸穩(wěn)健型

D.溫和保守型

7.下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財(cái)顧問服務(wù)中角色的說法，正確的是(　　)。

A.商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

B.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶

C.客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與

D.客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行

8.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)提供的服務(wù)或產(chǎn)品中，收益和風(fēng)險(xiǎn)全部由客戶承擔(dān)的是(　　)。

A.理財(cái)顧問服務(wù)

B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D.非保證收益理財(cái)計(jì)劃

9.商業(yè)銀行在經(jīng)營活動(dòng)中要堅(jiān)持的原則不包括(　　)。

A.安全性原則

B.國家利益原則

C.流動(dòng)性原則

D.效益性原則

10.個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示管理措施有(　　)。

A.商業(yè)銀行銷售各類理財(cái)產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對(duì)客戶投資情況的評(píng)估和分析，都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容

B.商業(yè)銀行應(yīng)用專業(yè)術(shù)語準(zhǔn)確地向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.商業(yè)銀行通過理財(cái)服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.客戶不必抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)提示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”，但應(yīng)在該提示欄里簽名

參考答案及解析：

1.B【解析】直接發(fā)行包含三種情況：①各級(jí)財(cái)政部門或代理機(jī)構(gòu)銷售國債，單位和個(gè)人自行認(rèn)購;②攤派方式，屬帶有強(qiáng)制性的認(rèn)購;③財(cái)政部直接對(duì)特定投資者發(fā)行國債。故選B。

2.A【解析】固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔日期，一般不超過三天。故選A。

3.B【解析】政府收支過程中經(jīng)常發(fā)生資金的臨時(shí)閑置，將這些資金投資于金融市場(chǎng)，為金融市場(chǎng)供應(yīng)資金。政府發(fā)行債券向金融市場(chǎng)籌措資金，彌補(bǔ)財(cái)政赤字或經(jīng)濟(jì)建設(shè)的資金需要。所以政府在金融市場(chǎng)上既是資金的供應(yīng)者和需求者，又是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者。故選B。

4.B【解析】基金發(fā)行價(jià)格一基金單位金額+發(fā)行手續(xù)費(fèi)。故選B。

5.D【解析】債券具有投資風(fēng)險(xiǎn)較低、收益相對(duì)固定、流動(dòng)性較好等特點(diǎn)，故D選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。相對(duì)于現(xiàn)金存款或貨幣市場(chǎng)金融工具，投資債券獲得的收益更高。故選D。

6.C【解析】略。

7.B【解析】在理財(cái)顧問中，涉及客戶財(cái)務(wù)資源的商業(yè)銀行不具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。

8.A【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第九條規(guī)定，在理財(cái)顧問服務(wù)活動(dòng)中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

9.B【解析】商業(yè)銀行在經(jīng)營活動(dòng)中要堅(jiān)持的原則包括安全性原則、流動(dòng)性原則和效益性原則。

10.A【解析】《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二十九條規(guī)定，商業(yè)銀行向客戶提供的所有可能影響客戶投資決策的材料，商業(yè)銀行銷售的各類投資產(chǎn)品介紹，以及商業(yè)銀行對(duì)客戶投資情況的評(píng)估和分析等都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確，確保客戶能夠正確理解風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。商業(yè)銀行通過理財(cái)服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品，也應(yīng)進(jìn)行明確的風(fēng)險(xiǎn)揭示。因此可知A選項(xiàng)正確，BC選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。由《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三十條規(guī)定可知，D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

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