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      2019注冊國際理財規(guī)劃師模擬試題:個人理財實務(1)

      更新時間:2019-05-13 14:27:36 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽88收藏44

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      摘要 在注冊國際理財規(guī)劃師的考試中,專業(yè)技能和實際操作占據(jù)著很大部分的分值比例,因此我們應該對這部分知識多加學習,環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為了讓考生們得到充分的練習,為大家整理了2019注冊國際理財規(guī)劃師模擬試題:個人理財實務模擬試題。

      因為注冊國際理財規(guī)劃師的考試中更側重于對考生實際操作能力的考察,因此我們在復習時應該對于實務操作能力傾注更大的精力,今天環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道根據(jù)2019年最新的命題方向為大家整理了專題練習“2019注冊國際理財規(guī)劃師模擬試題:個人理財實務”,請考生認真完成以下試題。

      第一章 個人理財需求與規(guī)劃

      一、單選題

      1.投資組合決策的基本原則是(D)

      A.收益率最大化 B.風險最小化

      C.期望收益最大化 D.給定期望收益條件下最小化投資風險

      2.下列理財目標中屬于短期目標的是(D)。

      A.子女教育儲蓄 B.按揭買房 C.退休 D.休假

      3.以下哪一選項(B)不屬于個人理財規(guī)劃的內(nèi)容。

      A.教育投資規(guī)劃 B.健康規(guī)劃 C.退休規(guī)劃 D.居住規(guī)劃

      4.制訂個人理財目標需要將(C)作為必須實現(xiàn)的理財目標。

      A.個人風險管理 B.長期投資目標

      C.預留現(xiàn)金儲備 D.購房目標

      二、多項選擇題

      1.個人理財?shù)幕驹瓌t是(BC)。

      A.收益率最大化 B.保障第一 C.分散投資 D.風險最小化

      2.個人理財?shù)木唧w目標按照人生過程可以分為(ABCD)。

      A.個人單身期目標 B.家庭組成期目標

      C.家庭成長期目標 D.子女教育期目標

      3.人們常常會犯哪些個人理財規(guī)劃錯誤有(ABCD)。

      A.節(jié)儉生財 B.理財是富人、高收入家庭的專利

      C.理財是投機活動 D.只有把錢放在銀行才是理財

      4.在投資理財活動中,面對風險表現(xiàn)出來的態(tài)度通常類型有(ABCD)。

      A.激進型 B.穩(wěn)健型 C.保守型 D.極端保守型

      5.個人理財?shù)幕静襟E主要包括有(ABCD)。

      A.設定理財目標 B.審視財務狀況 C.明確理財階段 D.優(yōu)化資產(chǎn)配置

      三、判斷題

      1.個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值,因此,個人理財就是如何進行投資。(×)

      2.理財工具中的儲蓄類產(chǎn)品,其收益主要來源于存款利息,收益比較穩(wěn)定,收益水平不高。(√)

      3.個人理財?shù)慕K極目標是實現(xiàn)個人或家庭財務安全。(×)

      4.個人風險管理主要是通過合理地利用保險進行可保風險的管理,所以保險理財是完備理財計劃不可缺少的一部分。(√)

      5.理財是有錢人的事,對于普通的工薪階層是沒有用的。(×)

      四、簡答題

      1.簡要描述個人理財?shù)哪繕耸鞘裁?

      答:個人理財目標就是在一定期限內(nèi),給自己設定一個個人凈資產(chǎn)的增加值,即一定時期的個人理財目標,同時有計劃地安排資產(chǎn)種類,以便獲得有序的現(xiàn)金流。我們將個人理財?shù)哪繕朔譃榛灸繕?、最終目標和具體目標。

      (1)個人理財?shù)幕灸繕耸菍崿F(xiàn)個人或家庭財務安全。

      (2)個人理財?shù)慕K極目標是實現(xiàn)個人或家庭財務自由,享受高品質的優(yōu)質人生。

      (3)在實現(xiàn)個人理財最終目標的過程中,我們可以設定不同階段的具體理財目標。具體理財目標不是一成不變的,在不同的階段,理財目標也是不一樣的。

      2.個人理財?shù)闹饕襟E有哪些?

      答:個人理財?shù)幕静襟E有:

      (1)第一步:設定理財目標。(2)第二步:審視財務狀況。

      (3)第三步:明確理財階段。(4)第四步:優(yōu)化資產(chǎn)配置。

      (5)第五步:跟蹤賬戶信息。(6)第六步:總結效果,策略調整。

      3.主要理財工具有哪些?其基本特性是什么?

      答: 主要理財工具及基本特性如下:

      (1)國債。公認的最安全的投資工具,但流動性不佳。

      (2)儲蓄類產(chǎn)品。其收益主要來源于存款利息,安全性比較高,收益比較穩(wěn)定,收益水平不高。

      (3)銀行理財產(chǎn)品。該類理財工具分兩類:一類是保本理財,另一類是非保本理財。兩種收益率均為預期的,如果出現(xiàn)了風險,收益均可能為零,非保本理財風險有可能嚴重虧損。這類產(chǎn)品往往和特定的投資工具掛鉤,類似于特定投資用途的定期存款,流動性很差,而安全性要高于股票。

      (4)股票。典型的高風險、高收益、高流動性投資工具。

      (5)基金。介于證券與儲蓄之間的一種投資工具,具有中高收益、中低風險、流動性一般的特征。

      (6)保險產(chǎn)品。這類產(chǎn)品特別強調現(xiàn)金價值保險的保障功能和強制儲蓄功能。

      (7)外匯。

      (8)房地產(chǎn)。包括商鋪、住宅、寫字樓等的投資。它的流動性較差,變現(xiàn)能力弱、變現(xiàn)周期長,受宏觀經(jīng)濟政策影響大,收益不確定性較大。

      (9)金銀等貴金屬。它們的安全性高、收益性中等,但是流動性低,變現(xiàn)能力較差。

      (10)衍生金融產(chǎn)品。是所有投資工具與產(chǎn)品中風險最高的,但是收益率也是最高的,這與其交易制度所決定的杠桿倍數(shù)密切相關。

      4.很多年輕人認為理財是中年人的事,或是有錢人的事,到了老年再理財也不遲,這種觀點正確嗎?請說明理由。

      答:這種觀點不正確。投資理財是與生活息息相關的事,普通老百姓也需要理財,毫不夸張地說,個人理財已成為我們每個人生活中不可缺少的部分。投資增值是一種長期行為,目的是使生活質量更高,不要因為投資而降低目前的生活質量。

      貨幣是有時間價值的,理財與有錢與否沒有直接的聯(lián)系,而且要強調的是理財越早開始越好,因為復利的力量是非常大的。在年通貨膨脹率為4%時,100萬元錢如果你不理財,使其保值、增值,那么經(jīng)過18年的時間原來的100萬就僅僅只值不到現(xiàn)在的50萬元了。所以這就是趁早投資理財?shù)睦碛伞?/p>

      環(huán)球網(wǎng)校小編溫馨提醒:以上內(nèi)容就是環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您整理匯總的“2019注冊國際理財規(guī)劃師模擬試題:個人理財實務”。更多理財規(guī)劃師相關復習資料、模擬試題和歷年真題,請您點擊下面按鈕進入題庫免費下載。

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