2012銀行從業(yè)<個(gè)人理財(cái)>知識(shí)點(diǎn)：銀行法律法規(guī)(2)

　　2012銀行從業(yè)<個(gè)人理財(cái)>知識(shí)點(diǎn)：銀行法律法規(guī)(1)

　　三、商業(yè)銀行法

　　商業(yè)銀行是吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

　　1、商業(yè)銀行組織形式

　　2、經(jīng)營(yíng)原則：自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束

　　三性原則：安全性、流動(dòng)性、效益性

　　3、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)

　　4、商業(yè)銀行的運(yùn)作和法律責(zé)任

　　例題：在我國(guó)，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行()

　　A 登記制和報(bào)告制 B 注冊(cè)制和報(bào)告制 C 審判制和注冊(cè)制 D 審批制和報(bào)告制

　　例題：商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行法》向分行撥付營(yíng)運(yùn)資金，撥付給分行的營(yíng)運(yùn)資金總額，不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本金總額的()

　　A 40% B 50% C 60% D 80%

　　例題：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()

　　A 一年 B 二年 C 五年 D 十年

　　例題：存款客戶(hù)向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫(xiě)的存款憑條是()

　　A 要約邀請(qǐng) B 要約 C 承諾 D 合同

　　例題：存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金入賬，并向存款用戶(hù)出具存單或進(jìn)賬單是()

　　A 要約邀請(qǐng) B 要約 C 承諾 D 合同

　　四、銀行業(yè)監(jiān)督管理法

　　1、監(jiān)管目標(biāo)

　　2、監(jiān)管措施

　　例題：根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)向社會(huì)公眾披露的信息不包括()

　　A 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 C 董事變更 D 理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)原則

　　例題：根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于()并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)。

　　A 2 B 3 C 4 D 1

　　例題：監(jiān)管談話(huà)是監(jiān)督人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其()進(jìn)行的談話(huà)。

　　A 股東 B 董事、高管 C 普通工作人員 D 客戶(hù)

　　例題：充分授權(quán)制度要求，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件，并且至少每年確認(rèn)()

　　A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

　　例題：商業(yè)銀行應(yīng)按()對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，將有關(guān)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告(一式三份)報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。

　　A 年 B 半年 C季度 D 月 A 一月底 B 二月底 C 三月底 D四月底

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