2012銀行從業(yè)<個(gè)人理財(cái)>知識(shí)點(diǎn)：銀行法律法規(guī)(3)

　　2012銀行從業(yè)<個(gè)人理財(cái)>知識(shí)點(diǎn)：銀行法律法規(guī)(1)

　　2012銀行從業(yè)<個(gè)人理財(cái)>知識(shí)點(diǎn)：銀行法律法規(guī)(2)

　　五、證券法

　　1、概述

　　2、基本原則：

　　(1) 公開、公平、公正

　　(2)自愿有償

　　(3)合法原則

　　(4)分業(yè)經(jīng)營(yíng)

　　(5)保護(hù)投資者合法權(quán)益

　　3、證券機(jī)構(gòu)

　　(1)交易所

　　(2)證券公司

　　例題：以下屬于證券法基本原則的有()

　　A 公開、公平、公正原則 B 自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則

　　C 合法原則 D 混業(yè)經(jīng)營(yíng)的原則 E 分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理的原則

　　例題：()是由國(guó)務(wù)院監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　A 綜合類證券公司 B 經(jīng)紀(jì)類證券公司

　　C 證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu) D 證券交易所

　　六、證券投資基金法

　　1、證券投資基金概述

　　2、相關(guān)概念

　　第48條 基金份額上市交易，應(yīng)對(duì)符合下列條件：

　　(1)基金募集合法

　　(2)基金合同期限5年以上

　　(3)基金募集金額不低于2億

　　(4)基金份額持有人不超過1000人。

　　例題：《證券投資基金法》的調(diào)整范圍僅限于()

　　A 政府建設(shè)基金 B 社會(huì)公益基金

　　C 保險(xiǎn)基金 D 證券基金

　　七、保險(xiǎn)法;

　　保險(xiǎn)合同分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，人壽保險(xiǎn)合同。

　　例題：訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)人有責(zé)任向投保人說明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容。√

　　八、信托法

　　九、個(gè)人所得稅法

　　例題：

　　個(gè)人所得稅的納稅義務(wù)人員，在中國(guó)境內(nèi)有住所，或者無住所而在境內(nèi)居住滿()的個(gè)人。

　　A 半年 B 一年 C 兩年 D 三年

　　十、物權(quán)法

　　十一、中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例

　　外國(guó)銀行分行可吸收中國(guó)境內(nèi)公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。

　　外資銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)(1)提出申請(qǐng)前在中國(guó)境內(nèi)開業(yè)3年以上;(2)提出申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利;

　　十二、期貨交易管理?xiàng)l例

　　十三、商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法

　　投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品主要面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;

　　手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;

　　例題：個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值()美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。

　　A 1萬 B 2萬 C 5萬 D 10萬

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