【摘要】盡管2016年物業(yè)管理師報(bào)名時(shí)間、考試時(shí)間暫未可知，但有意報(bào)考物業(yè)管理師的考友們還是應(yīng)該提前下手準(zhǔn)備，免得說(shuō)報(bào)名就報(bào)名，會(huì)讓你措手不及!以下是：物業(yè)管理師《物業(yè)管理綜合能力》教材知識(shí)點(diǎn)：市場(chǎng)失靈，供各位考友參考。

　　第一章 經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)與應(yīng)用

　　第五節(jié)市場(chǎng)失靈

　　非對(duì)稱信息

　　非對(duì)稱信息指市場(chǎng)上買方與賣方所掌握的信息是不對(duì)稱的，一方掌握的信息多一些。另一方掌握的信息少，有些市場(chǎng)賣方所掌握的信息多于買方，例如在某些商品與生產(chǎn)要素市場(chǎng)上，賣方所掌握的信息多于買方;在另一些市場(chǎng)買方所掌握的信息多于賣方，保險(xiǎn)與信用市場(chǎng)往往就是這種情況。前面我們討論的都是假定供求雙方所掌握的信息是對(duì)稱的。在供求雙方都接受的價(jià)格下，供給者出售了其愿意出售的數(shù)量，需求者購(gòu)買了其愿意購(gòu)買的數(shù)量，買賣雙方的意愿在價(jià)格機(jī)制的作用下通過(guò)市場(chǎng)的自由交易而實(shí)現(xiàn)。一旦供求雙方所掌握的信息不對(duì)稱，市場(chǎng)將出現(xiàn)問(wèn)題，在此情況下所導(dǎo)致的均衡結(jié)果對(duì)社會(huì)來(lái)講將是一種無(wú)效率的狀況。

　　(一)逆選擇

　　逆選擇是指買賣雙方信息不對(duì)稱的情況下，差的商品總是將好的商品驅(qū)逐出市場(chǎng)。當(dāng)交易雙方的其中一方對(duì)于交易可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況比另一方知道得更多時(shí)，便會(huì)產(chǎn)生逆選擇問(wèn)題。我們以保險(xiǎn)市場(chǎng)為例來(lái)說(shuō)明逆選擇問(wèn)題。

　　任何一個(gè)國(guó)家，即使是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)最發(fā)達(dá)的國(guó)家想要建立起老年人健康保險(xiǎn)的私人市場(chǎng)都是困難的，原因在于保險(xiǎn)的買賣雙方所掌握的信息是不對(duì)稱的。每一位欲購(gòu)買健康保險(xiǎn)的老年人最了解自己的健康狀況，而保險(xiǎn)公司并不了解每一個(gè)老年人的健康狀況，如果由私人保險(xiǎn)公司為老年人提供健康保險(xiǎn)，由于保險(xiǎn)公司并不能確知每一位老人的健康狀況，而只知道他們的平均健康狀況，因此保險(xiǎn)公司只能根據(jù)老年人的平均健康狀況或者說(shuō)平均的患病率收取保險(xiǎn)費(fèi)。事實(shí)上每一位老年人的健康狀況是不同的。我們把老年人簡(jiǎn)單的分為健康者與不健康這兩種情況。在保險(xiǎn)公司按照平均健康狀況收取保險(xiǎn)費(fèi)的情況下，誰(shuí)會(huì)購(gòu)買保險(xiǎn)?當(dāng)然是那些身體不健康的老年人，那些身體健康的老年人不會(huì)購(gòu)買保險(xiǎn)。這將減少保險(xiǎn)公司的收入而增加保險(xiǎn)公司的支出。保險(xiǎn)公司將提高老年人的保險(xiǎn)費(fèi)，按照這些不健康老年人的平均健康狀況收取保險(xiǎn)費(fèi)。假定這些不健康老年人又可分為患病率較高者與患病率較低者。在保險(xiǎn)公司提高保險(xiǎn)費(fèi)后，只有那些患病率較高者愿意購(gòu)買健康保險(xiǎn)。這將導(dǎo)致保險(xiǎn)公司進(jìn)一步提高保險(xiǎn)費(fèi)。這又使購(gòu)買保險(xiǎn)者進(jìn)一步減少。這一過(guò)程不斷進(jìn)行下的結(jié)果是最終只有那些身體狀況最糟的老年人才購(gòu)買保險(xiǎn)，致使保險(xiǎn)公司無(wú)利可圖。因此難以建立起老年人健康保險(xiǎn)市場(chǎng)。

　　不同的市場(chǎng)上因非對(duì)稱信息而產(chǎn)生問(wèn)題的性質(zhì)不同，需要采取不同的方法解決?？梢酝ㄟ^(guò)政府解決，也可以不通過(guò)政府解決。

　　因非對(duì)稱信息而出現(xiàn)的老年人健康保險(xiǎn)市場(chǎng)的逆選擇問(wèn)題說(shuō)明市場(chǎng)在這一領(lǐng)域的調(diào)節(jié)是無(wú)效率的。老年人需要健康保險(xiǎn)，但這類為老年人所需要的東西卻無(wú)法通過(guò)市場(chǎng)調(diào)節(jié)而獲得。這一領(lǐng)域非對(duì)稱信息所產(chǎn)生的問(wèn)題的嚴(yán)重性遠(yuǎn)比舊車市場(chǎng)非對(duì)稱信息所產(chǎn)生的問(wèn)題的嚴(yán)重性大得多。人的生命與健康畢竟比人的通常欲望的滿足要重得多。因此，在老年人健康保險(xiǎn)領(lǐng)域與此相類似的職工醫(yī)療保險(xiǎn)領(lǐng)域所出現(xiàn)的市場(chǎng)失靈通常需要政府干預(yù)。例如，政府可以出資解決老年人的健康保險(xiǎn)。與此問(wèn)題類似，政府、企業(yè)、個(gè)人可以共同出資對(duì)個(gè)人進(jìn)行醫(yī)療保險(xiǎn)，以消除這一領(lǐng)域的逆選擇問(wèn)題。

　　非對(duì)稱信息問(wèn)題在許多領(lǐng)域都存在。但是并不一定都導(dǎo)致逆選擇問(wèn)題，事實(shí)上有許多市場(chǎng)會(huì)存在非對(duì)稱信息，但是通過(guò)某些有效的制度安排或有效措施的實(shí)施可以消除因非對(duì)稱信息而產(chǎn)生的逆選擇問(wèn)題，因而無(wú)需政府的干預(yù)。

　　例如，家用電器、自行車等用品的修理中，只有維修者知道維修的質(zhì)量如何，顧客并不知自己物品的維修的情況如何。維修者也可以采取提供保證的方法保證交易的正常進(jìn)行。顧客也可以請(qǐng)熟悉的人維修產(chǎn)品，這也可以解決逆選擇問(wèn)題。在非對(duì)稱信息所產(chǎn)生的問(wèn)題很嚴(yán)重，以至于破壞市場(chǎng)的運(yùn)作時(shí)，政府有必要進(jìn)行干預(yù)，或通過(guò)法律解決問(wèn)題。例如，藥品市場(chǎng)因非對(duì)稱信息而產(chǎn)生的假藥充斥市場(chǎng)的問(wèn)題需要政府出面進(jìn)行干預(yù)。

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　　(二)敗德行為

　　敗德行為是指?jìng)€(gè)人在獲得保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)后，缺乏提防行動(dòng)，而采取更為冒險(xiǎn)的行為，使發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的概率增大的動(dòng)機(jī)。敗德行為也稱為道德公害。敗德行為產(chǎn)生的原因是非對(duì)稱性信息。敗德行為會(huì)破壞市場(chǎng)的運(yùn)作，嚴(yán)重的情況下會(huì)使某些服務(wù)的私人市場(chǎng)難以建立。

　　考慮一下家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。在個(gè)人沒(méi)有購(gòu)買家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)情況下，個(gè)人會(huì)采取多種防范措施以防止家庭財(cái)產(chǎn)失竊。比如個(gè)人會(huì)裝上防盜門，家人盡量減少同時(shí)外出的機(jī)會(huì)，在遠(yuǎn)離家門時(shí)，委托親戚、朋友、鄰居照看家門等。因此家庭財(cái)產(chǎn)失竊的概率較小。假定此種情況下家庭財(cái)產(chǎn)損失的概率為0.01。如果個(gè)人一旦向保險(xiǎn)公司購(gòu)買了家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)后，由于家庭財(cái)產(chǎn)失竊后由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)賠償，個(gè)人有可能不再采取防范項(xiàng)措施，從而導(dǎo)致家庭財(cái)產(chǎn)損失的概率增大，比如說(shuō)提高到 0.1。

　　敗德行為的后果不僅是導(dǎo)致保險(xiǎn)公司遭受損失，也妨礙市場(chǎng)有效的配置資源。我們以醫(yī)療保險(xiǎn)為例說(shuō)明敗德行為造成資源配置效率損失。假定醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每年按照個(gè)人看病的概率向個(gè)人收取醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)。因此個(gè)人負(fù)擔(dān)的醫(yī)療成本將隨著他看病次數(shù)與醫(yī)療費(fèi)用的增加而增加，個(gè)人不會(huì)無(wú)節(jié)制地增加對(duì)醫(yī)療服務(wù)的需求，其需求是符合資源配置效率要求的。假定個(gè)人的醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)與個(gè)人的就醫(yī)次數(shù)與實(shí)際醫(yī)療支出毫無(wú)關(guān)系，無(wú)論就醫(yī)次數(shù)多少、花費(fèi)的醫(yī)療費(fèi)用高低，都向醫(yī)療保險(xiǎn)公司支付相同的保險(xiǎn)費(fèi)，那么個(gè)人將無(wú)節(jié)制地增加對(duì)醫(yī)療服務(wù)的需求。顯然，這種無(wú)節(jié)制的需求是不符合資源配置效率要求的。

　　敗德行為的解決辦法只能是通過(guò)某些制度設(shè)計(jì)使當(dāng)事人約束自身行為。例如，在家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)公司并不對(duì)投保人實(shí)行全額保險(xiǎn)，而規(guī)定某些最低數(shù)量的免賠額。一旦投保人的財(cái)產(chǎn)發(fā)生損失，投保人自己也將負(fù)擔(dān)一部分損失。醫(yī)療保險(xiǎn)公司根據(jù)參加醫(yī)療保險(xiǎn)的人實(shí)際就醫(yī)情況經(jīng)常調(diào)整醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用，以便消除投保人的敗德行為。即使由政府統(tǒng)籌解決個(gè)人的醫(yī)療保險(xiǎn)問(wèn)題，也要讓個(gè)人承當(dāng)相應(yīng)的份額，否則個(gè)人的敗德行為將會(huì)使任何形式的政府醫(yī)療保險(xiǎn)方案難以維系。

　　(三)委托人-代理人問(wèn)題

　　由于企業(yè)所有者與經(jīng)理或工人所追求的目標(biāo)不同，并且他們所掌握的信息不對(duì)稱，因而產(chǎn)生了委托人-代理人問(wèn)題。所謂委托人-代理人問(wèn)題是由于委托人不能確知代理人的行為而產(chǎn)生的問(wèn)題，它是指經(jīng)理或工人可能追求他們自己的目標(biāo)而以犧牲所有者的利益為代價(jià)。比如，經(jīng)理可能追求企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)張以擴(kuò)大自己對(duì)企業(yè)的控制力;工人可能追求工資收入的最大化，或者在工資收入既定的條件下追求下閑暇的最大化，因而可能在工作時(shí)偷懶、怠工。如果經(jīng)理與工人的努力程度是可以觀察、并且是可監(jiān)督的，則企業(yè)所有者可以采取相應(yīng)的措施制裁經(jīng)理或工人的不努力行為。不幸的是無(wú)論是經(jīng)理，還是工人，其努力程度多是難以觀察的，而且監(jiān)督的成本很大。企業(yè)主不可能總是跟在經(jīng)理與工人的后面監(jiān)督他們干活。即使企業(yè)主可以做到在經(jīng)理或工人的工作時(shí)間監(jiān)督他們，他仍然不知道經(jīng)理或工人是否以百分百的努力的工作。企業(yè)主與經(jīng)理或工人所擁有的信息是不對(duì)稱的。只有經(jīng)理或工人本人才知道他自己工作努力的程度。

　　一旦企業(yè)存在委托人-代理人問(wèn)題，其后果不僅是企業(yè)所有者的利潤(rùn)受損，也使社會(huì)資源配置的效率受損，因?yàn)樵诓话l(fā)生委托人-代理人問(wèn)題的情況下，社會(huì)將生產(chǎn)出較高的產(chǎn)品產(chǎn)量。

　　由委托人-代理人問(wèn)題而導(dǎo)致的效率損失不可能通過(guò)政府的干預(yù)解決，因?yàn)槠髽I(yè)主無(wú)法觀察或監(jiān)督的經(jīng)理與工人的行為，政府也無(wú)法觀察或監(jiān)督。但是企業(yè)所有者在支付生產(chǎn)要素的報(bào)酬上做出某些改進(jìn)則有助于解決委托人-代理人問(wèn)題。具體而言，企業(yè)所有者可以在企業(yè)利潤(rùn)分配上采取某些有效措施調(diào)動(dòng)經(jīng)理的積極性，其中兩種較為常見(jiàn)。一種是根據(jù)企業(yè)盈利情況給經(jīng)理發(fā)獎(jiǎng)金，另一種是讓經(jīng)理參與利潤(rùn)分享。

　　對(duì)于因工人不努力工作而產(chǎn)生的委托人-代理人問(wèn)題可以實(shí)現(xiàn)一種稱之為效率工資的方案解決。效率工資是高于市場(chǎng)工資率、同時(shí)又是雇員不發(fā)生偷懶行為的工資。在效率工資下，將會(huì)導(dǎo)致一部分工人失業(yè)。失業(yè)工人的存在對(duì)在業(yè)工人構(gòu)成一種潛在威脅。在業(yè)工人偷懶行為一旦被發(fā)現(xiàn)，就將被解雇，其工作崗位將被原失業(yè)者代替。失業(yè)的威脅使在業(yè)者必須盡力工作，不敢偷懶。

　　外部性

　　外部性是個(gè)人(包括自然人與法人)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)他人造成的影響而又未將這些影響計(jì)入市場(chǎng)交易的成本與價(jià)格之中。外部性分為有利的外部性 (正外部性)與有害的外部性(負(fù)外部性)。有利的外部性是某個(gè)經(jīng)濟(jì)行為主體的活動(dòng)使他人或社會(huì)受益，而受益者無(wú)需花費(fèi)代價(jià)。有害的外部性是某個(gè)經(jīng)濟(jì)行為主體的活動(dòng)使他人或社會(huì)受損，而造成外部不經(jīng)濟(jì)的人卻沒(méi)有為此承擔(dān)成本。消費(fèi)活動(dòng)或生產(chǎn)活動(dòng)都有可能產(chǎn)生外部性。果園主擴(kuò)大果樹(shù)種植面積會(huì)使養(yǎng)蜂者受益，養(yǎng)蜂者無(wú)需向果園主付費(fèi)。在果樹(shù)授粉期養(yǎng)蜂者同樣使果園主受益，果園主也無(wú)需向養(yǎng)蜂者付費(fèi)?；?、鋼鐵、煉油等污染嚴(yán)重行業(yè)的廠家生產(chǎn)過(guò)程中排放的廢水、廢氣等污染物會(huì)給其他生產(chǎn)者與消費(fèi)者造成損害，但是污染物的排放者卻沒(méi)有給受害者以應(yīng)有的賠償。凡此種種均屬外部性問(wèn)題。

　　在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的分析中，帕累托效率是在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)不存在外部性的假定下達(dá)到的。一旦經(jīng)濟(jì)主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)產(chǎn)生外部性，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的結(jié)果將不可能滿足帕累托效率條件。外部性使競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)資源配置的效率受到損失，因此外部性是導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的一個(gè)重要原因。本節(jié)我們將在對(duì)外部性及其后果進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上討論應(yīng)付外部性的措施。

　　(一)外部性及其后果

　　我們以生產(chǎn)中的外部不經(jīng)濟(jì)為例討論外部性問(wèn)題及其后果。假定靠近農(nóng)田的某化工廠排放的污水與廢氣損害了周圍的農(nóng)田，使農(nóng)民遭受損失。農(nóng)民遭受損失的程度與化工廠產(chǎn)品產(chǎn)量同方向變化?；S生產(chǎn)的產(chǎn)量越多，排放的污染物越多，農(nóng)民遭受的損失越大。農(nóng)民的損失是化工廠生產(chǎn)活動(dòng)所造成的社會(huì)成本。

　　化工廠在進(jìn)行生產(chǎn)決策時(shí)并不考慮其行為給他人造成的影響，而只計(jì)算自身的成本與收益。對(duì)于化工廠而言，它的最優(yōu)產(chǎn)出水平是化工廠生產(chǎn)產(chǎn)品的邊際成本等于出售產(chǎn)品的邊際收益，但是，它的產(chǎn)出水平并非是社會(huì)最優(yōu)產(chǎn)出水平，因?yàn)樵摦a(chǎn)品水平并沒(méi)有把化工品生產(chǎn)所造成的社會(huì)成本考慮進(jìn)去。

　　(二)政府干預(yù)

　　政府干預(yù)的方法主要有兩種，一種是對(duì)污染的企業(yè)征收清污費(fèi)，另一種方法是頒布污染標(biāo)準(zhǔn)。政府無(wú)論采取哪一種方法控制污染，它都必須知道把污染控制在什么程度才是合適的，所謂合適是指符合社會(huì)最優(yōu)。在討論政府頒布污染標(biāo)準(zhǔn)與收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)之前，我們來(lái)討論最優(yōu)的污染程度。

　　從理論上講，污染程度為零時(shí)最優(yōu)。但是在一定的技術(shù)水平下，某些產(chǎn)業(yè)只要進(jìn)行生產(chǎn)，就不可避免地造成污染，要想徹底消除污染，除非該產(chǎn)業(yè)的企業(yè)全部停產(chǎn)。最優(yōu)的污染程度只能是較輕的污染程度。用什么標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量這一較輕的污染程度?如果說(shuō)對(duì)于整個(gè)社會(huì)而言企業(yè)產(chǎn)出的最優(yōu)條件是邊際社會(huì)成本等于邊際社會(huì)收益，由于污染也是一種產(chǎn)品，只不過(guò)是一種有害產(chǎn)品，所以取產(chǎn)出的最優(yōu)條件也是邊際社會(huì)成本等于邊際社會(huì)收益。

　　污染的邊際社會(huì)成本等于污染的邊際社會(huì)收益是什么?我們知道，在廠商的生產(chǎn)不產(chǎn)生外部性的情況下，不存在私人成本與社會(huì)成本的區(qū)別，其私人成本就是社會(huì)成本。一旦廠商的行為產(chǎn)生外部性，廠商的私人成本不再等于社會(huì)成本。在我們化工廠產(chǎn)品生產(chǎn)的例子中，化工廠產(chǎn)生的污染給農(nóng)民造成損失，化工廠產(chǎn)品生產(chǎn)的全部成品應(yīng)該是化工廠在生產(chǎn)中所耗費(fèi)的成本加上污染給農(nóng)民造成的損失。

　　降低污染的工作可以由企業(yè)做，也可以由政府做。例如，企業(yè)可以安裝降低污染的裝置或采取新的生產(chǎn)技術(shù)減少污染，政府可以在污染產(chǎn)生后清除污染等。不管降低污染的工作由企業(yè)做還是由政府做，都要花費(fèi)成本。在不同的污染程度下，降低污染所花費(fèi)的邊際成本不同。在污染比較嚴(yán)重時(shí)，要降低一個(gè)單位污染所發(fā)生的邊際成本較小。隨著污染程度的降低，每減少一個(gè)單位所花費(fèi)的成本增量越來(lái)越大?？梢栽O(shè)想，當(dāng)污染已經(jīng)降低到還剩下最后一單位時(shí)，要徹底清除這最后一單位污染所耗費(fèi)的成本增量將是驚人的。

　　顯然，在污染所造成的邊際社會(huì)成本與降低污染所產(chǎn)生的邊際社會(huì)利益相等時(shí)決定最優(yōu)污染程度。因此，在均衡點(diǎn)之右，污染程度較嚴(yán)重，污染所造成的邊際社會(huì)成本大于邊際利益，繼續(xù)降低污染是有利的。在均衡點(diǎn)之左，污染程度很輕，清除污染的邊際社會(huì)成本(也就是清污產(chǎn)生的邊際社會(huì)受益)大于污染本身所造成的邊際社會(huì)成本，污染量可以適當(dāng)擴(kuò)大。確定了最優(yōu)污染標(biāo)準(zhǔn)后，政府可以以此作為制訂政策的依據(jù)。以我們上述的化工產(chǎn)品生產(chǎn)為例，如果企業(yè)的污染超出污染標(biāo)準(zhǔn)，政府將予以重罰，處以高額罰金。污染罰金的征收將會(huì)迫使企業(yè)安裝降低污染的設(shè)備，從而保證企業(yè)的污染符合社會(huì)最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)。

　　政府也可以采取對(duì)污染企業(yè)收費(fèi)的辦法控制企業(yè)的污染，使其污染量符合社會(huì)最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)。污染費(fèi)是按照平均每一單位污染量征收的。只要政府按照最優(yōu)污染標(biāo)準(zhǔn)征收污染費(fèi)，企業(yè)的利潤(rùn)最大化行為所產(chǎn)生的結(jié)果就會(huì)符合社會(huì)利益。

　　不管是制定污染標(biāo)準(zhǔn)，還是征收污染費(fèi)，只要政府所掌握的信息是完全的，這兩種政府干預(yù)措施所產(chǎn)生的結(jié)果就沒(méi)有什么區(qū)別(假定兩種措施產(chǎn)生相同的干預(yù)成本)。但是在政府所掌握的信息不完全的情況下，這兩種干預(yù)措施所產(chǎn)生的結(jié)果是不同的。政府所要掌握的信息包括每個(gè)污染企業(yè)所造成的邊際社會(huì)成本，企業(yè)降低污染的邊際成本，降低污染所產(chǎn)生的邊際社會(huì)收益等。如果政府不能確知每一個(gè)污染企業(yè)污染的邊際社會(huì)成本、降低污染的邊際成本以及邊際社會(huì)收益，而使收費(fèi)率偏離社會(huì)最優(yōu)收費(fèi)率，或者所頒布的污染標(biāo)準(zhǔn)偏離社會(huì)最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)，則這兩種干預(yù)措施所導(dǎo)致的結(jié)果就會(huì)產(chǎn)生很大的差別。究竟何種干預(yù)措施好些，取決于不確定性的性質(zhì)與成本曲線的形狀。

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　　【摘要】盡管2016年物業(yè)管理師報(bào)名時(shí)間、考試時(shí)間暫未可知，但有意報(bào)考物業(yè)管理師的考友們還是應(yīng)該提前下手準(zhǔn)備，免得說(shuō)報(bào)名就報(bào)名，會(huì)讓你措手不及!以下是：物業(yè)管理師《物業(yè)管理綜合能力》教材知識(shí)點(diǎn)：市場(chǎng)失靈，供各位考友參考。

　　(三)明確所有權(quán)

　　通過(guò)明確所有權(quán)而解決外部性的措施與通過(guò)政府干預(yù)措施而解決外部性的措施截然相反。在所有權(quán)明確化的基礎(chǔ)上通過(guò)市場(chǎng)交易，而無(wú)須政府干預(yù)就可以解決外部性問(wèn)題。

　　通過(guò)所有權(quán)的明確化而解決外部性問(wèn)題的思想是以科斯為代表的所有權(quán)學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出的。這里所說(shuō)的所有權(quán)不僅僅限于傳統(tǒng)意義上的資源所有權(quán)或物的所有權(quán)。還包括其他許多法定權(quán)利，例如按某種方式使用土地的權(quán)利、避免土地受污染的權(quán)利、對(duì)事故進(jìn)行賠償?shù)臋?quán)利、按照契約行事的權(quán)利等。所有權(quán)學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家指出，只要明確界定所有權(quán)，經(jīng)濟(jì)行為主體之間的交易行為就可以有效地解決外部性問(wèn)題。著名的科斯定理概括了這一思想。科斯定理表述如下：只要法定權(quán)利可以自由交換，且交易成本等于零，那么法定權(quán)利的最初配置狀態(tài)對(duì)于資源配置效率而言就是無(wú)關(guān)緊要的。以化工廠污染所造成的外部性為例。只有在污染的權(quán)利不明確的情況下才會(huì)偏離帕雷托效率狀態(tài)。只要明確界定污染的權(quán)利，不管是給予化工廠污染的權(quán)利，還是給予農(nóng)民不受污染的權(quán)利，都可以通過(guò)化工廠與農(nóng)民之間的自由交易使污染量符合帕累托效率條件，也就是使污染符合社會(huì)最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)。

　　在廠商利潤(rùn)最大化的均衡點(diǎn)，因降低污染而引起的化工廠邊際成本增加額等于農(nóng)場(chǎng)因污染減少而獲得的邊際收益增加額。在化工廠擁有污染權(quán)利的情況下，農(nóng)場(chǎng)若要減少所受污染之害，必須向化工廠做出支付。如果化工廠認(rèn)為接受農(nóng)場(chǎng)的支付而減少污染是值得的，它就會(huì)接受這筆支付而減少污染。這將分別改變化工廠與農(nóng)場(chǎng)的利潤(rùn)函數(shù)。也就是說(shuō)，只要所有權(quán)是明確的，所有權(quán)的最初分配狀況并不會(huì)影響資源有效配置的最終結(jié)果。

　　科斯定理告訴人們，在生產(chǎn)外部性的場(chǎng)合，并不一定需要政府的干預(yù)，只要明確外部性的所有權(quán)，同樣可以解決外部性問(wèn)題，達(dá)到資源有效配置。但是以上討論過(guò)程中，我們忽略了交易成本問(wèn)題。交易成本是指圍繞自由交易而發(fā)生的任何談判或使契約強(qiáng)制執(zhí)行的成本。交易成本不同于生產(chǎn)中所耗費(fèi)的資源成本，比如勞動(dòng)力成本、資本或土地成本等。交易成本包括信息成本、談判成本、訂立或執(zhí)行契約的成本、防止交易的參與者在議價(jià)時(shí)進(jìn)行欺騙的成本、維持所有權(quán)的成本、監(jiān)督和執(zhí)行成本等。如果交易成本太大，通過(guò)市場(chǎng)也許無(wú)法有效地解決外部性問(wèn)題，使資源達(dá)到有效的配置。在這種情況下也許需要某種形式的政府調(diào)節(jié)。

　　(四)合并企業(yè)

　　合并企業(yè)是解決外部性問(wèn)題、使資源配置符合帕累托效率的另一種辦法。這種辦法既可能是產(chǎn)生于外部性制造者與受外部性影響者之間的自愿交易，也可能是產(chǎn)生于政府的干預(yù)。我們對(duì)這一問(wèn)題進(jìn)行簡(jiǎn)單地分析。

　　我們?nèi)匀灰陨鲜龌S生產(chǎn)對(duì)農(nóng)業(yè)造成污染的外部性為例討論如何通過(guò)合并企業(yè)而使外部性符合社會(huì)最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)。我們知道，在所有權(quán)不明確或者沒(méi)有任何干預(yù)措施的情況下，化工廠所制造的污染程度之所以超過(guò)社會(huì)最優(yōu)標(biāo)準(zhǔn)，是由于污染造成的成本不計(jì)入化工廠的成本中，而損失完全由農(nóng)場(chǎng)承擔(dān)。如果將化工廠與農(nóng)場(chǎng)合并為一個(gè)企業(yè)，則企業(yè)的決策者將會(huì)同時(shí)考慮化工廠與農(nóng)場(chǎng)的成本與收益。

　　在未合并企業(yè)的情況下，化工廠所產(chǎn)生的污染成本由農(nóng)場(chǎng)承擔(dān)，所以化工廠將不愿控制污染。合并企業(yè)后，由污染造成的成本負(fù)擔(dān)落在聯(lián)合的企業(yè)內(nèi)，決策者必須綜合考慮化工產(chǎn)品的收益與化工品污染的成本。為了達(dá)到利潤(rùn)最大化，合并的企業(yè)必須使由于控制化工品污染而造成的增加的邊際成本等于因污染程度的降低而降低的農(nóng)產(chǎn)品的邊際成本。合并企業(yè)后所造成的污染程度低于合并企業(yè)前的污染程度。

　　(五)共有財(cái)產(chǎn)

　　共有財(cái)產(chǎn)是指那些沒(méi)有明確所有者，人人都可以免費(fèi)使用的財(cái)產(chǎn)，包括共有資源，比如海洋、湖泊、草場(chǎng)等資源。通過(guò)外部性問(wèn)題的討論我們知道，只要所有權(quán)是明確的，就可以有效地解決外部性問(wèn)題。如果所有權(quán)界定不清，外部性問(wèn)題就難以解決。在財(cái)產(chǎn)為公眾共有的情況下，共有財(cái)產(chǎn)通常會(huì)受到過(guò)度使用。

　　如果能夠?qū)灿胸?cái)產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)進(jìn)行重新構(gòu)造，使之界定明確，則可以改進(jìn)資源配置的效率。如果無(wú)法界定所有權(quán)，則必須通過(guò)法律或行政手段進(jìn)行嚴(yán)格控制，才能使共有財(cái)產(chǎn)免遭濫用。

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